25、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户()的分析过程
A. 身份特征
B. 交易特征
C. 行为特征
D. 账户特征
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38、根据《第2209号内部审计具体准则——对舞弊行为进行检查和报告》规定,建立、健全并有效实施(),预防、发现及纠正舞弊行为是组织管理层的责任。
A. 内部控制
B. 内部审计
C. 财务管理
D. 经营管理
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307、某日早晨,营业网点只开了两个对私窗口,休息等候区的客户非常多。时间过去了一刻钟,其中一个窗口还没有叫号,后面的客户开始躁动,表示不满。原来是前面一位客户正在存款,该客户是附近超市店主,来存的钞票全是零钞,柜员正在埋头数着小票,柜员表示数钞太慢,此时大堂经理了解了情形,正确的做法有()。
A. 提醒该客户,现在是业务高峰期,建议能否现将零钱封存,利用中午时间帮其清点。届时安排优先窗口为其办理。
B. 给其他等候客户送水,并提示正在尽快处理零钞客户的业务。
C. 在客户坚持当下就办理的情况下,请示网点负责人,安排人员帮助清点。
D. 业务办完,递送名片,告知其下次再存零钞,可以进行提前告知预约。
E. 介绍客户经理给该客户,推荐其办理本行收银二维码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-5208-c045-f1f0330f7b0b.html
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366、以下不是大堂经理应特别注重防范的风险是()。
A. 声誉风险
B. 挤兑风险
C. 第三方欺诈
D. 外部侵害
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109、支付系统信息类业务包括()。
A. 票据类查询
B. 退回申请
C. 支付类查询
D. 普通贷记往来账查询
E. 银联跨行查询
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-3e80-c045-f1f0330f7b27.html
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11、组合担保贷款按额度最大的担保方式确定会计科目。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-cb38-c045-f1f0330f7b3c.html
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171、农户贷款展期贷款最高列入()类贷款进行管理。
A. 正常类
B. 关注类
C. 次级类
D. 可疑类
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7460-c045-f1f0330f7b25.html
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10、安全检查过程中,金库管理制度方面检查的内容有()。
A. 非管库人员入库有否登记,记录是否详细
B. 守库值班制度是否落实,守库人员是否按时上岗,上岗后是否按照操作规程操作
C. 钥匙交接、守库值班情况登记是否及时、详细
D. 有否安装火险报警和防雷等设备
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-94d8-c045-f1f0330f7b17.html
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22、单位账户印鉴挂失时填写(),到期处理时上传()。
A. 客户/账户信息修改申请书、单位银行账户预留印鉴变更(挂失)申请书
B. 挂失申请书、单位银行账户预留印鉴变更(挂失)申请书
C. 单位银行账户预留印鉴变更(挂失)申请书、单位银行账户预留印鉴变更(挂失)申请书
D. 密码/支取方式变更申请书、单位银行账户预留印鉴变更(挂失)申请书
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-d518-c045-f1f0330f7b15.html
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5、签发银行承兑汇票必须记载的事项有()。
A. 表明银行承兑汇票字样
B. 无条件支付的委托
C. 确定的金额
D. 付款人名称及收款人名称
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