32、银行业金融机构对客户偿债能力和偿债意愿的分析、计量和评价,反映客户违约风险大小是指()。
A. 统一授信
B. 风险评价
C. 信用评级
D. 尽职调查
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346、如果客户抱持怀疑态度,那么你应该()
A. 提供正确的信息
B. 向客户说明你所提供的效益远超过这些缺点
C. 说明你有何补救计划
D. 提供证据支持你的说法
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59、义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,在充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,可依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b29.html
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32、商业银行为客户提供哪些服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他证明文件的复印件或影印件?()
A. 将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户
B. 将1000美元现钞结汇
C. 张三转账18万元到李四账户
D. 提取现金6万元
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88、()是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A. 商业汇票
B. 本票
C. 银行承兑汇票
D. 支票
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150、各营业网点在收缴假币过程中有下列情形的,应立即报告当地公安机关和行社主管部门。
A. 属于利用新的造假手段制造假币的。
B. 有制造贩卖假币线索的。
C. 被收缴人不配合金融机构收缴行为的。
D. 一次性发现假人民币面额200元(含)以上的
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240、下列做法正确的是()。
A. 重要空白凭证的使用,必须坚持用一笔销一笔的销号原则
B. 手工销号的重要空白凭证可以跳号使用
C. 作废的重要空白凭证必须加盖作废
D. 印章管理人员临时有事外出,经领导审批后可事先盖好业务印章
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4a38-c045-f1f0330f7b24.html
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23、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b05.html
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26、在岗审计人员不足员工数2%的行社,可以通过配备专职突击替岗人员补充。()
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285、在农村普惠金融服务点上办理助农取款业务时,持卡人无须支付手续费。
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