33、客户洗钱风险分类管理目标包括()。
A. 全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
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416、产品的生命周期不包括()。
A. 导入期
B. 成长期
C. 衰退期
D. 繁荣期
E. 成熟期
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64、个人客户可凭借哪些证件办理银星速汇业务()
A. 中华人民共和国居民身份证
B. 军人身份证件
C. 武装警察身份证件
D. 港澳居民来往内地通行证
E. 台湾居民来往大陆通行证
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-3a98-c045-f1f0330f7b29.html
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100、银行应当加强账户交易活动监测,对开户次日起6个月内客户无主动发起的资金类交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务。这里的账户指以下哪些账户?
A. 储蓄户
B. 定期账户
C. 个人结算户
D. 对公结算账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-3e80-c045-f1f0330f7b1e.html
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25、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户()的分析过程
A. 身份特征
B. 交易特征
C. 行为特征
D. 账户特征
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82、自主支付的操作要点为()。
A. 明确贷款发放前的审核要求
B. 加强贷款资金发放和支付后的核查
C. 审慎合规地确定以借款人自主支付方式发放贷款资金的在借款人账户的停留时间和金额
D. 审慎确定个人借款人自主支付方式的适用情形
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-8920-c045-f1f0330f7b2a.html
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364、网点人员要做好日常安全检查,关注联动门、现金区后窗、报警器等安全状况,大堂经理要增强安全意识和敏感意识,加强对营业厅内客户安全提示,发现可疑人员要及时提醒网点保安进行处置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-c368-c045-f1f0330f7b3e.html
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265、不符合女员工仪容仪表要求的是()。
A. 佩戴手表
B. 佩戴耳钉
C. 涂红色指甲油
D. 使用浓烈香水
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410、在提高电话约见的成功率上,以下哪种说法不正确()。
A. 打电话前,将要说的要点写下来,事先练习
B. 要抱着必须成功的心态去打电话
C. 讲话速度不宜过快,注意口齿清楚
D. 保持良好的、积极的工作激情,让客户被你感染
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-f458-c045-f1f0330f7b24.html
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4、联社履行保函代偿义务形成垫付款项的,应纳入保函垫款()科目进行核算。应及时行使追偿权,保证资金安全。
A. 表内
B. 表外
C. 表内转表外
D. 表外逾期
E. 表内逾期
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-fc28-c045-f1f0330f7b12.html
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