25、在与客户的业务存续期间,应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况。当客户有关行为或者交易出现异常,或者客户风险状况发生变化的,银行应当审核本机构保存的客户身份信息,及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b07.html
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384、常用文明用语包括()
A. 请
B. 请稍等
C. 对不起
D. 抱歉
E. 再见
F. 不客气
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-55f0-c045-f1f0330f7b2d.html
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1、对严重违反省联社各项规章制度的单位和员工,审计部门可以依据事实情节给予行政处分。()
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10、资产流动性风险是银行无法以与其他银行相同的成本从市场上融资的风险()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-04f8-c045-f1f0330f7b14.html
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157、金融机构开展货币鉴别和假币收缴,中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务,有下列行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。
A. 发生假币误收行为的
B. 误付假币,未对客户等值赔付,或者对负面舆情处置不力造成不良影响的
C. 误收、误付假币,应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的
D. 向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4268-c045-f1f0330f7b2a.html
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7、客户在客户端手机银行上自助签约成功后,无法使用的功能有()。
A. 我的账户
B. 行内转账
C. 账户挂失
D. 个人设置-关联账户设置
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31、金库、网点接收款箱时,应先验证、核对押运提款业务员指纹信息,确认身份后让其提款箱入柜台内,检查款箱完好无异常,使用条码扫描确认无误后,再办理款箱接收手续
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-fd28-c045-f1f0330f7b10.html
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12、银行汇票个人转账签发,需要拍摄的要件有()
A. 银行汇票申请书
B. 付款账户存折账号页/银行卡正面
C. 申请人有效身份证件
D. 客户正面影像
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-36b0-c045-f1f0330f7b0b.html
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92、由于不同授信品种通常具有不同的风险特征,风险相对较高的授信品种通常只适用于资信水平相对较高的客户,这就要求授信品种必须与客户()相匹配。
A. 信用状况
B. 偿还能力
C. 风险状况
D. 资产状况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7078-c045-f1f0330f7b03.html
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85、具有支付对象明确且()情形的流动资金贷款,原则上应采用贷款人受托支付方式。
A. 借款人新建立信贷业务关系
B. 单笔支付金额较大
C. 借款人信用状况一般
D. 借款人为长期合作客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-64c0-c045-f1f0330f7b1a.html
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