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银行柜员知识理论
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银行柜员知识理论
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10、收单机构签约前,应对目标商户进行哪些内容的风险审查?()

A、 审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统

B、 审查营业执照及税务登记证等证照的有效性

C、 对目标商户进行实地调查,并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片

D、 在条件许可的情况下,可以向目标商户所在地的工商管理部门或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查

答案:ABCD

银行柜员知识理论
64、柜员办理银星速汇业务,当交易界面出现_____错误代码时,可通过032033-银星速汇异常调整将解付码状态调整至未解付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-d900-c045-f1f0330f7b13.html
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379、大堂经理做客户分流有效方式有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-55f0-c045-f1f0330f7b28.html
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96、小额支付业务记账规则中定期借记来账业务,对扣款账户必须建立、维护()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-dce8-c045-f1f0330f7b05.html
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67、银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a090-c045-f1f0330f7b02.html
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58、银星速汇业务单笔限额原则上不超过8000美元(含)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-b3c8-c045-f1f0330f7b23.html
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38、贷记卡申请的云闪付卡的可用额度()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-68a8-c045-f1f0330f7b2b.html
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140、自2017年起,福万通贷记卡(非普惠金融卡)的卡片有效期是()年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7460-c045-f1f0330f7b06.html
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39、银行客户洗钱风险分类的参考反指标通常包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b14.html
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118、附件凭证包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4268-c045-f1f0330f7b03.html
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26、突击替岗期间,审计部门可结合()制度实行经济责任审计,经济责任审计不得走过场,必须按程序、按方案有序进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7848-c045-f1f0330f7b1d.html
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银行柜员知识理论
题目内容
(
多选题
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银行柜员知识理论

10、收单机构签约前,应对目标商户进行哪些内容的风险审查?()

A、 审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统

B、 审查营业执照及税务登记证等证照的有效性

C、 对目标商户进行实地调查,并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片

D、 在条件许可的情况下,可以向目标商户所在地的工商管理部门或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查

答案:ABCD

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银行柜员知识理论
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64、柜员办理银星速汇业务,当交易界面出现_____错误代码时,可通过032033-银星速汇异常调整将解付码状态调整至未解付。

A. 9016

B. 9026

C. 9027

D. 9025

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-d900-c045-f1f0330f7b13.html
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379、大堂经理做客户分流有效方式有()

A.  对讲

B.  呼叫器

C.  纸条

D.  手势

E.  转接卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-55f0-c045-f1f0330f7b28.html
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96、小额支付业务记账规则中定期借记来账业务,对扣款账户必须建立、维护()。

A.  双方协议号

B.  小额合同(协议)号

C.  主动扣款合同号

D.  自动收款合同号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-dce8-c045-f1f0330f7b05.html
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67、银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别

A.  核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B.  要求代理人出具经公证的委托代理书

C.  登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D.  登记代理人所在工作单位和地址

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a090-c045-f1f0330f7b02.html
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58、银星速汇业务单笔限额原则上不超过8000美元(含)。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-b3c8-c045-f1f0330f7b23.html
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38、贷记卡申请的云闪付卡的可用额度()。

A.  与申请时绑定的主卡额度一致

B.  为申请时绑定主卡额度的一半

C.  为申请时绑定主卡额度的三分之一

D.  为申请时绑定主卡额度的四分之一

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-68a8-c045-f1f0330f7b2b.html
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140、自2017年起,福万通贷记卡(非普惠金融卡)的卡片有效期是()年

A.  2年

B.  3年

C.  4年

D.  5年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7460-c045-f1f0330f7b06.html
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39、银行客户洗钱风险分类的参考反指标通常包括()。

A.  国家或地区因素

B.  行业因素

C.  业务因素

D.  客户因素

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b14.html
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118、附件凭证包括()。

A.  普通附件

B.  特殊附件

C.  一般附件

D.  机打附件

E.  其他附件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4268-c045-f1f0330f7b03.html
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26、突击替岗期间,审计部门可结合()制度实行经济责任审计,经济责任审计不得走过场,必须按程序、按方案有序进行。

A.  强制休假

B.  飞行检查

C.  考勤制度

D.  岗位设置

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7848-c045-f1f0330f7b1d.html
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