24、某投资顾问有限公司,注册资本金为100万元,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日到5月16日,资金交易高达1.26亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?()
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付交易
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b05.html
点击查看答案
90、为保证信贷分级审批制度的顺利实施,银行必须建立完善的信贷授权管理制度,并对授权原则、()、转授权要求等进行规范。
A. 权限评定
B. 直接授权
C. 临时授权
D. 特殊授权
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7078-c045-f1f0330f7b01.html
点击查看答案
27、检查人员形成的事实确认书下发后,相关责任人应登录福建省农信审计系统查看事实确认书并在()天内进行反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7848-c045-f1f0330f7b1e.html
点击查看答案
47、发卡机构在受理贷记卡账户结清申请()天后为其办理正式销户手续。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-6c90-c045-f1f0330f7b05.html
点击查看答案
138、如贷款审查人员对贷款持否定意见,即可终止该笔贷款,无需提交到贷款审批人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f558-c045-f1f0330f7b02.html
点击查看答案
53、对公账户年费属于免费项目。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-cb38-c045-f1f0330f7b0d.html
点击查看答案
110、下列哪个是福商系列信贷产品主要支持的领域?
A. 支持乡村旅游发展方面
B. 支持消费提质扩容方面
C. 支持绿色产业发展
D. 支持中小微企业发展方面
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7078-c045-f1f0330f7b15.html
点击查看答案
29、对私客户开立账户,银行应核对的客户身份证明文件包括()。
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证
B. 不满十六周岁的,可以使用居民身份证或户口
簿
C. 中国公民16岁以上出示户口簿
D. 16岁以下公民出示临时身份证
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b0a.html
点击查看答案
27、借记卡CVN解锁需要远程授权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-b3c8-c045-f1f0330f7b04.html
点击查看答案
53、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b23.html
点击查看答案
