76、金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性,合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求,酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性,金融机构可从以下角度对行业(含职业)风险进行评估:()
A. 公认具有较高风险的行业(职业)
B. 与特定洗钱风险的关联度。例如,客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。
C. 行业现金密集程度。例如,客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。
D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如,个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
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44、客户端手机银行目前支持以下哪些缴费类型()
A. 话费充值
B. 流量充值
C. 物业费
D. 公租房租金
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15、下列交易中,金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是()。
A. 甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期,他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处
B. 乙某2006年3月15日于某银行存入一年期定期存款19万7千,于2007年3月15日到某银行将其到期的存款本息取出,并将该存款本息拿到A银行存入其活期账户
C. 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车
D. 甲公司于2007年4月10日向丁某转账200万日元
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25、关于网上银行个人客户生活缴费的说法错误的是()。
A. 缴费账户可以是储蓄卡也可以是贷记卡
B. 用户设置的默认支付卡在卡列表置顶
C. 生活缴费没有限额限制
D. 付款账户需开通行内支付权限
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129、自2018年5月4日起,我省农信大额支付系统在假日期间运行时间为:假日的前一天()至假日最后一天(),该期间客户发起大额支付业务将滞留至行内,假日最后一天()之后,我省农信客户发起大额业务及滞留业务将正常发送。
A. A.20:30,20:30,20:30
B. B.17:15,20:30,20:30
C. C.17:30,20:30,20:30
D. D.17:00,23:30,23:30
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-dce8-c045-f1f0330f7b26.html
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26、当应收账款所担保的债务出现逾期时,贷款社有权从应收账款收款专户中直接扣收。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-e9a0-c045-f1f0330f7b0c.html
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15、储户2002年3月31日存入三个月的整存整取存款,于2002年6月30日支取,利息视同到期计算。
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159、个人装修贷款期限最长不得超过()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7460-c045-f1f0330f7b19.html
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36、商业银行应优先将内部审计活动外包给正在为本银行提供外部审计服务的会计师事务所及其关联机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f940-c045-f1f0330f7b04.html
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283、一个商户只能签约设立一个农村普惠金融服务点。
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