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银行柜员知识理论

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银行柜员知识理论

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23、请说出下面情况符合哪些可疑情形?某面包店,该面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来,该账户交易极为频繁,几乎每天都有交易发生。交易规律是,每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后,立即提现或转账付出,提现交易的金额均接近10万元,账户的余额通常很小。经统计,2007年该账户共转账收入101笔,金额27346894.67元;提现79笔,金额12848900元,转账付出109笔,金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中金额为199800元的交易多达59笔。()

A、　短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B、　法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C、　没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付

D、　自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑

答案：AB

银行柜员知识理论

203、金融机构开展货币鉴别和假币收缴,中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务,有下列行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚;涉及假外币的,处以()以上()以下罚款。

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102、以下关于信贷档案的存放原则说法正确的是()。

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107、通过财政预算管理一体化系统国库集中支付系统办理国库集中支付业务,退款的支付凭证须为()状态,清算状态须为()才可发起退款申请。

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304、处理营业网点服务突发事件,应坚持()的原则,保护客户和员工生命财产安全,保守银行和客户秘密。

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82、对于固定资产贷款,在风险可控的前提下,单笔支付金额小于()万元人民币的,可采取借款人自主支付方式。

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59、C类企业不得办理()天以上(不含)远期信用证(含展期)、海外代付付等进口贸易融资业务;不得办理()天以上(不含)的延期付款、代收业务;不得办理转口贸易外汇支出业务。

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12、营业终了后,营业人员必须做到:()

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11、开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系,应当做到()。

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4、远程集中授权系统处于何种状态下可接收授权任务?()

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297、关于业务系统故障应急预案表述正确的是()。

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多选题

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银行柜员知识理论

23、请说出下面情况符合哪些可疑情形?某面包店,该面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来,该账户交易极为频繁,几乎每天都有交易发生。交易规律是,每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后,立即提现或转账付出,提现交易的金额均接近10万元,账户的余额通常很小。经统计,2007年该账户共转账收入101笔,金额27346894.67元;提现79笔,金额12848900元,转账付出109笔,金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中金额为199800元的交易多达59笔。()

A、　短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B、　法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C、　没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付

D、　自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑

答案：AB

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203、金融机构开展货币鉴别和假币收缴,中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务,有下列行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚;涉及假外币的,处以()以上()以下罚款。

A. 　2000;20000

B. 　1000;30000

C. 　3000;30000

D. 　2000;30000

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102、以下关于信贷档案的存放原则说法正确的是()。

A. 　主合同在上、从合同在下

B. 　副本在上、正本在下

C. 　影印件在上、原件在下

D. 　附件在上、主件在下

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107、通过财政预算管理一体化系统国库集中支付系统办理国库集中支付业务,退款的支付凭证须为()状态,清算状态须为()才可发起退款申请。

A. 　已支付确认清算成功

B. 　已支付清算成功

C. 　已支付确认清算处理中

D. 　已支付清算处理中

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304、处理营业网点服务突发事件,应坚持()的原则,保护客户和员工生命财产安全,保守银行和客户秘密。

A. 　先急后缓

B. 　快速有效

C. 　及时报告

D. 　积极稳妥

E. 　内外联动

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82、对于固定资产贷款,在风险可控的前提下,单笔支付金额小于()万元人民币的,可采取借款人自主支付方式。

A. 20

B. 30

C. 40

D. 50

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59、C类企业不得办理()天以上(不含)远期信用证(含展期)、海外代付付等进口贸易融资业务;不得办理()天以上(不含)的延期付款、代收业务;不得办理转口贸易外汇支出业务。

A. 18090

B. 90180

C. 9090

D. 180180

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12、营业终了后,营业人员必须做到:()

A. 　对营业厅进行清场,关闭前后门后将现金、印鉴等重要物品清点无误后收妥入库保管

B. 　护送现金及重要物品出入库时,必须坚持双人同进同出,先关闭通往金库第一道门,后开库门入库,但所有入库现金及重要物品必须装入库内保险柜,不得随意堆放

C. 　营业人员不准将个人存折、现金、有价单券、金银饰物等物品放在办公室桌内过夜

D. 　未设库的营业网点,营业人员要做到钱、章、证(账)入箱收妥上双锁加密码,在柜台外携款箱提前等候运钞车,并注意警戒

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11、开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系,应当做到()。

A. 　开展尽职调查,了解实际控制客户的自然人和交易的受益所有人

B. 　核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C. 　登记客户身份基本信息

D. 　留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

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4、远程集中授权系统处于何种状态下可接收授权任务?()

A. 　启动

B. 　关闭

C. 　在线

D. 　离线

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297、关于业务系统故障应急预案表述正确的是()。

A. 　营业网点应迅速开展客户安抚工作

B. 　第一时间向上级服务突发事件应急处理领导小组报告

C. 　第一时间向客户公告,同时做好补救和安全防范措施维持营业厅秩序

D. 　经上级行服务突发事件应急处理领导小组研究后,做好客户和媒体的公告工作

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