31、银行营业网点在审核个人身份证件后,拒绝为该客户办理相关业务的情形包括()。
A. 对个人客户身份信息存在疑义,要求其出示辅助证件,个人客户拒绝出示
B. 单位或个人组织他人同时或分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 客户提供了真实有效的身份证件
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32、流动资金贷款支付过程中,借款人信用状况下降、主营业务盈利能力不强、贷款资金使用出现异常的,贷款人应采取以下()措施。
A. 与借款人协商补充贷款发放和支付条件
B. 根据合同约定变更贷款支付方式
C. 停止贷款资金的发放和支付
D. 要求借款人清产核资
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-5dc0-c045-f1f0330f7b0c.html
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66、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的()完成风险等级划分工作。
A. 5个工作日
B. 15日
C. 10个工作日
D. 10日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-87e8-c045-f1f0330f7b12.html
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4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是()。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 流动性风险
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284、支持农村普惠金融服务点商户在设备终端上修改签约绑定卡号。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-bf80-c045-f1f0330f7b34.html
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138、如贷款审查人员对贷款持否定意见,即可终止该笔贷款,无需提交到贷款审批人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f558-c045-f1f0330f7b02.html
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18、由单位结算账户转入开立单位定期/不定期存款账户,需上传对公定期开户申请书。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-afe0-c045-f1f0330f7b11.html
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61、反洗钱信息管理系统【案例处理】处于分析岗环节的客户可添加()至关注库中
A. 一般关注
B. 短期关注
C. 持续关注
D. 重点关注
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27、信用卡自动还款属于免费项目。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-c750-c045-f1f0330f7b37.html
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27、检查人员形成的事实确认书下发后,相关责任人应登录福建省农信审计系统查看事实确认书并在()天内进行反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7848-c045-f1f0330f7b1e.html
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