17、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号),资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列()条件的自然人和法人或者其他组织。
A. 具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元
B. 最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位
C. 最近1年末净资产不低于600万元的法人单位
D. 金融管理部门视为合格投资者的其他情形
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76、普通卡可以直接升级到贵宾卡。
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214、整存整取定期储蓄存款和教育储蓄存款的存款期限,相同的是()。
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51、各营业网点应将主、副值班人员名单、值班时间和联系方式向监控中心报备。值班人员变动,需经营业网点负责人同意后,将变动人员名单及时向监控中心报备。
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139、法律工作部门对贷款合同的制定、签订和履行负有监督、检查和指导的职责。
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32、金库、营业网点因电脑故障,无法开机或登录系统时,应使用手工核对方式,对押运提款业务员身份进行核对确认。
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335、发生服务突发事件,营业网点第一时间电话向上级或有关部门报告,必要时通过传真或电子传输系统等方式报告。
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6、下列关于流动性风险的说法,不正确的是()。
A. 流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比,形成的原因单一,通常被视为独立的风险
B. 流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险
C. 流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险
D. 大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险
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1、营业网点要设(),负责本网点的安全保卫工作和安全设施、器材的检查及日常维护保养工作。
A. 值班员
B. 保安员
C. 守库员
D. 安全员
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8、反洗钱内控制度体系主要包括()。
A. 客户尽职调查制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易和可疑交易报告制度
D. 开户实名制度
E. 反洗钱监控制度
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