29、银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是()。
A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
B. 银行内部调拨资金
C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
D. 个体工商户50万元大额现金存取
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356、消费者享有理财产品的知情权,包括理财产品收费标准、()的知情权。
A. 风险等级
B. 过往表现
C. 预期收益测算
D. 投资范围
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30、个人网银信用卡分期提供的分期类型有()
A. 账单分期
B. 现金分期
C. 单笔分期
D. 大额分期
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2、授权模式包括()
A. 特殊授权
B. 本地授权
C. 远程授权
D. 本地授权+远程授权
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-36b0-c045-f1f0330f7b01.html
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5、持卡人可申请系统内非本人户名下的借记卡卡号作为本人福万通贷记卡的自扣还款账号。
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342、选择目标客户的原则包括()。
A. 安全、效益原则
B. 实事求是、因地制宜原则
C. 跟随型原则
D. 求异型原则
E. 适时调整原则
F. 精选客户原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-55f0-c045-f1f0330f7b03.html
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59、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员,金融机构应按照《身份识别办法》中有关()的客户身份识别要求,履行勤勉尽职义务。
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-87e8-c045-f1f0330f7b0b.html
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144、对于小型银行业金融机构,贷款新规允许其根据自身业务特点,在风险有效控制的前提下可以不设立独立的放款执行部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f558-c045-f1f0330f7b08.html
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196、办理现金收付业务必须认真审核有关的凭证、证件,如遇不会填写或填写不清的老年人等,经办人员可以代填或代改凭证
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-bb98-c045-f1f0330f7b22.html
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140、我行(社)的手机银行和网银业务,单笔限额以内的实时跨行转账交易,网点柜员可通过柜面前端系统的()功能查询该交易的业务状态来判断是否转账成功;超过单笔限额的跨行转账交易,须联系省联社资金清算中心进行查询核实。
A. 普通贷记往来登记簿
B. 网银互联往来登记簿查询打印
C. 支付业务登记簿
D. 以上都可以
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-e0d0-c045-f1f0330f7b00.html
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