76、假设今天是2008年6月20日,以下有效期的卡片哪一张是可以受理的()
A. 07/08
B. 11/06
C. 03/07
D. 05/06
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76、甲急需20万元从事养殖,向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知,一个身份证只能贷款5万元,再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款5万元,另借用4个身份证贷款20万元,但由于经营不善,不能归还本息。关于本案,下列哪一选项是正确的?()
A. 甲构成贷款诈骗罪,乙不构成犯罪
B. 甲构成骗取贷款罪,乙不构成犯罪
C. 甲构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪
D. 甲不构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪
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42、以下不属于普通贷款积数维护需要拍摄要件的是()
A. 要素填写完整的《客户/账户信息修改申请书》(客户经理+有权人签章)
B. 经办人正面影像
C. 若客户来办理的还需提供客户有效身份证件
D. 维护信息的依据(审批表)
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2、下列关于各类风险的说法,正确的是()。
A. 违约风险仅针对个人而言,不针对企业
B. 结算风险指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险
C. 信用风险具有明显的系统性风险特征
D. 与市场风险相比,信用风险的观察数据多,且容易获得
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267、大堂经理实施等级管理,等级分为以下()。
A. 见习大堂经理
B. 初级大堂经理
C. 中级大堂经理
D. 高级大堂经理
E. 资深大堂经理
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50、以下说法正确的有()。
A. 银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供
B. 银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C. 银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款
D. 银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
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17、()是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A. 大额现金交易报告
B. 了解客户
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合
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307、某日早晨,营业网点只开了两个对私窗口,休息等候区的客户非常多。时间过去了一刻钟,其中一个窗口还没有叫号,后面的客户开始躁动,表示不满。原来是前面一位客户正在存款,该客户是附近超市店主,来存的钞票全是零钞,柜员正在埋头数着小票,柜员表示数钞太慢,此时大堂经理了解了情形,正确的做法有()。
A. 提醒该客户,现在是业务高峰期,建议能否现将零钱封存,利用中午时间帮其清点。届时安排优先窗口为其办理。
B. 给其他等候客户送水,并提示正在尽快处理零钞客户的业务。
C. 在客户坚持当下就办理的情况下,请示网点负责人,安排人员帮助清点。
D. 业务办完,递送名片,告知其下次再存零钞,可以进行提前告知预约。
E. 介绍客户经理给该客户,推荐其办理本行收银二维码。
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65、金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起()工作日内,经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复
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20、款箱等重要物品交接时,必须双人认真核对款箱()等完整性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-94d8-c045-f1f0330f7b21.html
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