123、办理个人活期转账提供的附件资料有()。
A. 转单位结算账户:进账单、付款人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件(大于行社报备金额)
B. 转个人结算账户:付款人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件(大于行社报备金额)
C. 若经办人非付款人本人,金额大于20万元(含)时须提供代理人、被代理人有效身份证件影印件及联网核查结果打印件
D. 金额大于行社报备金额时需要提供相关有效身份证件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4268-c045-f1f0330f7b08.html
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204、上门收款服务原则上应采取先清点入账后封包的方式
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-bb98-c045-f1f0330f7b2a.html
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37、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的()等要素对客户洗钱风险进行分类。
A. 客户特性
B. 地域
C. 业务
D. 行业(职业)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b12.html
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19、会计印章未启用前需加盖印模应使用蓝色印油;正式启用后在会计资料上加盖印章应使用红色印油。会计印章使用错误,应在加盖错误印章处画✕,并在✕左下方加盖经办人个人名章及旁边重新加盖正确的印章。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-c750-c045-f1f0330f7b2f.html
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42、客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b18.html
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22、金融机构审查个人贷款申请时,查询借款人及其配偶的个人信用报告,只需借款人的书面授权即可。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-04f8-c045-f1f0330f7b20.html
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8、银行战略风险主要来自()。
A. 战略目标缺乏整体兼容性
B. 实施战略所需要的资源匮乏
C. 制定的经营战略存在缺陷
D. 战略实施的质量难以保证
E. 战略目标相互矛盾
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a478-c045-f1f0330f7b29.html
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394、从战略理论来讲,银行营销的起点是确定目标市场,然后进行市场细分,进而了解客户需求,进行需求分析。最终确定银行的市场定位,满足目标客户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-c750-c045-f1f0330f7b18.html
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149、自然人客户的信用等级有效期限为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7460-c045-f1f0330f7b0f.html
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18、以下交易无需授权的是()
A. 账户密码管理
B. 客户支取人民币20万元
C. 旧账户储蓄存折更换
D. 自助回单对公签约
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-d518-c045-f1f0330f7b11.html
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