65、法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为三级或更高。
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1、对特约商户申请、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录等档案资料,收单机构应当至少保存至收单服务终止后的()年
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37、发放和支付的审核工作可以合并进行,也可以分开进行。
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10、金融机构在开展客户尽职调查时,应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为()
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的
C. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的
D. 采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户尽职调查义务时发现其他可疑行为的
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14、以物抵债应重点关注抵债资产的产权和实物状况、评估价值、维护费用、升(贬)值趋势以及变现能力等因素,谨慎确定抵债资产抵偿的债权数额,并承诺放弃对剩余债权的追偿权。()
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138、下列哪些属于无效婚姻?
A. 小红和堂哥的婚姻
B. 25岁的小刘和52岁的老赵的婚姻
C. 小王和小李的婚姻,二人同为1999年出生,2019年结婚
D. 王铁柱和赵美丽的婚姻,王铁柱有妻子王小翠分居多年
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26、商业银行进行风险管理最根本的驱动力是()。
A. 客户利益至上
B. 储户利益至上
C. 股东资本是风险的第一承担者
D. 金融监管机构的要求
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437、消费者是指为生活需要购买、使用银行产品或接受银行服务的()
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31、调阅、查看、拷贝录像资料时,监控中心值班人员必须对()等事项进行详细记载。
A. 调阅操作
B. 调取人员
C. 调取时间
D. 调取用途
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161、生源地信用助学贷款利息实行按()计收。
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