16、下列符合营业场所电子防范要求的有()。
A. 现金业务区、非现金业务区、客户活动区、防尾随联动互锁安全门的连接通道应安装声音复核装置,应能持续清晰记录环境声音。
B. 视频监控系统应保持24h运行状态,营业期间采取连续录像,非营业期间采取报警事件触发录像,并应有报警预录像功能,预录像时间应大于或等于10s
C. 现金业务区柜台应安装全双工模式的对讲装置,并能连续记录交易过程的对话内容,音质应清晰可辨。
D. 现金业务区应安装视频监控装置,实时监视、记录现金、贵金属等交易全过程和人员活动情况,回放图像应能清晰显示每个现金柜台柜员操作全过程、客户的面部特征。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-94d8-c045-f1f0330f7b1d.html
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12、下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是()。
A. 金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作
B. 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度
C. 未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作
D. 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
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140、办理网申贷记卡领卡激活业务,以下说法正确的是。()
A. 有效身份证件影印件及联网核查结果打印件
B. 申请书
C. 原则上不可代理
D. 无需附件
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18、还款资金来源应在()时明确,一般情况下通过正常经营所获得的现金流量是债务的首要还款来源。
A. 贷款调查
B. 贷款发放
C. 贷款申请
D. 贷款审批
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-60d8-c045-f1f0330f7b03.html
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43、2002年以后,每年安全生产月是()月。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8018-c045-f1f0330f7b22.html
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36、审计系统对违规问题的责任人分为经办人责任、协查(复核)人责任、网点(部门)负责人责任和相关责任、()6种类型。
A. 一般责任
B. 连带责任
C. 领导责任
D. 个人责任
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-90f0-c045-f1f0330f7b04.html
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22、贷记卡存款需要上传的拍摄要件是()
A. 客户正面影像
B. 交易信息确认表/要素填写完整的业务凭证背面
C. 有收款卡的还需上传贷记卡正面
D. 经办人有效身份证件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-36b0-c045-f1f0330f7b15.html
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173、不得流通人民币主要有()。
A. 第一套人民币
B. 第二套人民币
C. 第三套人民币
D. 第四套人民币
E. 第五套人民币
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4650-c045-f1f0330f7b0e.html
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38、个人跨行转账汇款(柜台),5万元以上,收费标准()。
A. 按0.03%,最高50元/笔
B. 按0.002%,最高100元/笔
C. 按0.002%,最高200元/笔
D. 按0.003%,最高200元/笔
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-fc28-c045-f1f0330f7b03.html
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18、根据《中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定,贷款拨备率和拨备覆盖率应分别不低于()。
A. 2.5%,100%
B. 1.5%,150%
C. 2.5%,150%
D. 1.5%,100%
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8fb8-c045-f1f0330f7b09.html
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