112、对金融机构工作人员挪用本单位或者客户资金的行为,构成犯罪有哪些主要表现形式?
A. 利用职务上的便利,挪用本单位或者客户的资金归个人使用或者借贷他人,数额较大、超过三个月未还。
B. 利用职务上的便利,挪用本单位或者客户的资金归个人使用或者借贷他人,数额较大、超过六个月未还。
C. 挪用资金虽未超过规定的期限,但数额较大、进行营利活动。
D. 挪用资金进行非法活动。
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17、下列新监管指标正确()。
A. 累计外汇敞口头寸比例=累计外汇敞口头寸/资本净额*100%≤20%
B. 单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额/资本净额*100%≤10%
C. 成本收入比率=营业费用/营业收入*100%≤35%
D. 资产利润率=净利润/资产平均余额*100%≥0.6%
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13、根据有关存款实名证件的规定,下列哪些表述正确()?
A. 外国公民可将护照作为实名证件
B. 临时身份证也是有效的实名证件
C. 不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件
D. 国家公务员的工作证、驾驶员的驾驶证可作实名证件
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24、某投资顾问有限公司,注册资本金为100万元,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日到5月16日,资金交易高达1.26亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?()
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付交易
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52、以下不属于审查岗职责的是()。
A. 负责对信贷项目进行合法、合规性及相关资料完整性的审查工作
B. 评估调查岗意见的准确性和合理性
C. 提出自己审查意见
D. 打印出账授权通知书
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97、流动性风险情景或事件包括:()
A. 资产快速增长,负债波动性显著上升。
B. 零售存款大量流失。
C. 零售融资成本上升
D. 银行资产质量恶化
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63、申请信用等级评定的自然人客户应具备哪些条件()。
A. 具有完全民事行为能力
B. 信用观念强,资信状况良好
C. 生产经营情况正常或工作稳定,并有合法、可靠的经济来源
D. 向信用社提出借款申请,并提供评级相关资料
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47、单位主动查询手续费的收费标准()。
A. 每笔1元;或按协议定价
B. 每笔2元;或按协议定价
C. 每笔3元;或按协议定价
D. 每笔4元;或按协议定价
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418、采用()营销方法,可以最大限度地建立与客户的全面合作关系。
A. 交叉营销
B. 客户经理的关系营销
C. 自发营销
D. 产品的组合营销
E. 一揽子服务方案式营销
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24、下列行为中违反会计印章管理规定的有()
A. 会计印章移交未进行登记或违反规定办理移交
B. 伪造会计印章或使用伪造会计印章的
C. 未按规定用途使用会计业务印章的,如预先在空白凭证、登记簿、报表等材料上加盖会计印章
D. 停用的会计印章未及时收缴
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