A、 -1%~7%
B、 1%~7%
C、 5%~11%
D、 -5%~11%
【答案】 D
【解析】
在净值增长率服从正态分布时,在95%的概率下,月度净值增长率会出现在2个标准差的偏离范围内,因此基金月度净值增长率为(3%-2×4%)~(3%+2×4%),即-5%~11%。
答案：空
A、 -1%~7%
B、 1%~7%
C、 5%~11%
D、 -5%~11%
【答案】 D
【解析】
在净值增长率服从正态分布时,在95%的概率下,月度净值增长率会出现在2个标准差的偏离范围内,因此基金月度净值增长率为(3%-2×4%)~(3%+2×4%),即-5%~11%。
答案：空
A. 风险管理负责人
B. 研究员
C. 基金经理
D. 交易部负责人
解析： 在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅳ
解析： 某些投资者由于投资范围的限制，无法直接投资于大宗商品及其衍生工具。这些投资者可以通过投资银行或其他金融机构发行的结构化产品间接投资于大宗商品市场。结构化产品主要用金融工程的方法创造新的证券，并将其收益挂钩于其他资产，如股票、商品、指数等，以满足投资者需求。而购买大宗商品实物面临较大的运输和储存成本，购买大宗商品相关股票面临较大的风险敞口，购买大宗商品期货合约则面临着实物交割的风险。
A. 理财抵质押
B. 代客操作
C. 海外账户委托
D. 理财顾问和咨询
A. 资产管理部
B. 风险管理部
C. 个人金融部
D. 内控合规监督部
A. 18-24岁
B. 25-35岁
C. 35-50岁
D. 50岁以上
A. 二级分行对账管理人员
B. 一级支行对账管理人员
C. 网点负责人
D. 内勤行长
A. 46
B. 48
C. 40
D. 20
【答案】 C
【解析】
转换比例是指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。用公式表示为:转换比例=可转换债券面值/转换价格=200/5=40
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：【解析】Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项,基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。Ⅳ项,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。
A. “卖者尽责、买者自愿”
B. “卖者无责、买者自负”
C. “卖者尽责、买者自负”
D. “卖者无责、买者自愿”
A. 相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行
B. 基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩
C. 基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动
D. 基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金
解析： B项，公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。
