A、应符合总行运营管理部和财务会计部对会计核算规则、账户核算控制、账务核对、资金规范操作等方面的规定
B、严禁与其他业务账户混用
C、代收付业务主管部门、记账部门应分别对业务开展、业务系统操作、记账结果实施管理、检查和辅导,防范操作风险
D、应客户要求,可以直接为其开立代收代付专用账户
答案:D
A、应符合总行运营管理部和财务会计部对会计核算规则、账户核算控制、账务核对、资金规范操作等方面的规定
B、严禁与其他业务账户混用
C、代收付业务主管部门、记账部门应分别对业务开展、业务系统操作、记账结果实施管理、检查和辅导,防范操作风险
D、应客户要求,可以直接为其开立代收代付专用账户
答案:D
A. 本金和到期收益
B. 本金和到期收益之和的90%
C. 本金的90%
D. 本金的80%
A. 即期利率可以预示市场对未来利率走势的期望
B. 现代金融分析中,远期利率有着非常广泛的应用
C. 远期利率是制定和执行货币政策的参考工具
D. 成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率
解析: 在现代金融分析中,远期利率有着非常广泛的应用。它可以预示市场对未来利率走势的期望,一直是中央银行制定和执行货币政策的参考工具。更重要的是,在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率。
A. 医药健康股票基金
B. 信息科技股票基金
C. 蓝筹股票基金
D. 基础行业股票基金
解析:C项,蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票,如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。蓝筹股属于根据股票性质分类的股票基金。同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金,如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。不同行业在不同经济周期中的表现不同,为追求较好的回报,还有一种行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资,投资风险相对较高。
A. 可以利用基本面分析深入研究个股的投资价值,挑选出业绩突出的股票获得收益
B. 可以进行积极的板块轮换,从而获得板块的差额收益
C. 可以通过积极的风格调整,例如转换价值股和成长股的比例,追求风格收益
D. 可以通过研究和预测决定经济形势的核心变量,来决定大类资产配置
解析:股票投资组合构建通常有自上而下与自下而上两种策略。自上而下策略从宏观形势及行业、板块特征入手,明确大类资产、国家、行业的配置,然后再挑选相应的股票作为投资标的,实现配置目标。自下而上则是依赖个股筛选的投资策略,关注的是各家公司的表现,而非经济或市场的整体趋势,因此自下而上并不重视行业配置。A项的策略是自下而上的策略。
A. 每半年;工作日
B. 每季度;开放日
C. 每半年;开放日
D. 每季度;工作日
A. 可转换债券一般每月付息一次
B. 可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权
C. 在转股前,可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系
D. 可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率
解析: A项,可转换债券应半年或1年付息1次,到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。B项,可转换债券有双重选择权。对于投资者来说,拥有转股权,可自行选择是否转股,可转换债券是一种较低债息收益和转股权组合的证券;对于发行人来说,拥有提前赎回的权利,可自行选择是否提前赎回,可转换债券是一种较高债息成本(相比没有赎回条款的债券而言)和提前赎回权组合的证券。C项,在转股前,它是一种公司债券,有规定的期限和利率,体现了公司和可转债持有者之间的债权债务关系;转股后,它变成了股票,可转债持有者变成公司股东,体现所有权关系。D项,因为具有可转换性,可转换债券利率一般低于普通公司债券利率,企业发行可转换债券可以降低筹资成本。
A. 0-50%
B. 0-60%
C. 0-80%
D. 0-100%
A. 五分之四(含五分之四)
B. 四分之三(含四分之三)
C. 三分之二(含三分之二)
D. 二分之一(含二分之一)
A. 大堂经理
B. 客户经理
C. 内勤行长或其授权人
D. 网点行长
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅲ、Ⅳ
解析:【解析】依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为:①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;②不公平地对待其管理的不同基金财产;③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;⑤侵占、挪用基金财产;⑥泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;⑦玩忽职守,不按照规定履行职责;⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。