解析：佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用,是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易所交易监管费等组成。佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异。根据中国证监会、原国家发展计划委员会(现为国家发展和改革委员会)、国家税务总局联合发布的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》,从2002年5月1日开始,A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限和向下浮动制度。证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰,也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

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1368.49.以下不属于场内证券交易原则的是（）。

A. 第三方存管原则

B. 贷银对付原则

C. 共同对手方制度

D. 法人结算原则

解析：场内证券交易结算原则包括：①法人结算原则；②共同对手方制度；③货银对付原则；④分级结算原则。

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4.关于基金的宣传推介,以下不合规的是()。

A. 客户经理制作的基金营销卖点

B. 基金公司制作的基金微信宣传推介材料

C. 基金评级机构对基金的评级说明

D. 代销银行对基金的投资风险提示

解析：【解析】基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

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494.下列选项中，营业机构和专门受理部门可以冻结的是______。

A. 金融机构存款准备金和备付金

B. 商业汇票保证金

C. 社会保险基金

D. 个人结算账户

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1196.27.基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A. 基金的管理费率

B. 基金成立以来有无违规行为的发生

C. 基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D. 基金历史规模、持仓比例

解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

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1107.我行在售的封闭式理财产品的期限均不低于____天。

A. 90

B. 120

C. 150

D. 180

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1457.13.下列表述中，不符合资本市场理论和资本资产定价模型前提假设的是（）。

A. 所有投资者的期望相同

B. 所有投资者都是风险厌恶者

C. 投资者可以以市场利率任意地借入或贷出资金

D. 所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

解析：资本市场理论和资本资产定价模型的前提假设包括：①所有的投资者都是风险厌恶者，都以马科维茨均值-方差分析框架来分析证券，追求效用最大化，购买有效前沿与无差异曲线的切点的最优组合；②投资者可以以无风险利率任意地借入或贷出资金，投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产；③所有投资者的期望相同；④所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整；⑤所有的投资都可以无限分割，投资数量随意；⑥无摩擦市场，主要指没有税和交易费用；⑦投资者是价格的接受者，他们的买卖行为不会改变证券价格，每个投资者都不能对市场定价造成显著影响。

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1499.55.基金会计核算的内容，不包括以下（）业务。

A. 权益核算

B. 估值核算

C. 证券交易核算

D. 投资绩效评估

解析：基金会计核算的内容主要包括以下几类业务：①证券和衍生工具交易核算；②权益核算；③利息和溢价核算；④费用核算；⑤基金申购与赎回核算；⑥估值核算；⑦利润核算；⑧基金财务会计报告；⑨基金会计核算的复核。

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797.目前时时付系列理财产品的客户单日累计赎回交易笔数不得超过多少笔____

A. 10笔

B. 20笔

C. 30笔