D. 　基金公司内部会定期和不定期对基金进行投资绩效评估,公司管理层可以对基金经理进行业绩考核和能力评定
【答案】 B
【解析】
风险管理并不是投资流程中的最后一环,而是贯穿于投资组合从设计到开始投资再到日常运作的全过程。风险管理的任务也不仅是风控和合规部门的职责,也是投资、市场、运营等各部门的工作的一部分。

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601.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》于____制定下发。

A. 2018年04月27日

B. 2019年04月27日

C. 2017年04月27日

D. 2016年04月27日

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A. 每月

B. 每季

C. 每半年

D. 每年

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1407.30.关于同业拆借，以下表述错误的是（）。

A. 属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型金融机构

B. 对短期流动性最为敏感，同业拆借利率是衡量市场流动性的基准利率，为其他利率确定提供参考

C. 交易过程通过中央银行电子资金转账系统实现，交易双方可以通过交易商或直接联系完成交易

D. 在我国超额准备金、同业存款、政府活期存款、证券账户保证金存款目前都可作为拆借对象

解析：目前，同业拆借的对象不仅限于商业银行的超额准备金，还包括商业银行的同业存款、证券交易商及政府拥有的活期存款，但不包括证券账户保证金存款。

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1233.5.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？（）Ⅰ．收入来源Ⅱ．债务Ⅲ．投资知识和经验Ⅳ．资产状况

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ

解析：基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

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1432.55.关于私募股权投资的J曲线，以下表述错误的是（）。

A. J曲线意味私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低

B. J曲线是因为其轨迹与字母J相似而得名

C. 私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数

D. J曲线反映私募股权投资的收益率随时间变化的轨迹

解析： J曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴画出的曲线。私募股权基金在其投资项目的前段时期，主要是以投入资金为主，并不能立即给投资者带来正的收益和回报。在经过一段时间的运营流程后，对项目所投入的资金逐步降低乃至停止，现金流入增加，在此后，私募股权基金所投资的项目能够给投资者带来收益，整个私募股权基金的收益率会快速攀升。对投资者而言，J曲线意味着，私募股权投资通常并不是在一两年内能够获得回报。

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465.储蓄存折严重损坏且无法辨别真伪的，须做______处理。

A. 正常换折

B. 损坏换折

C. 升级换折

D. 挂失

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A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：从机构运营的角度看，商业秘密包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，商业秘密包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。Ⅲ、Ⅳ两项属于需要公开的信息，不属于商业机密。