657.《商业银行理财业务监督管理办法》将单只公募理财产品销售起点由目前的5万元降至____。
A. 1万元
B. 2万元
C. 100元
D. 1000元
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1522.履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现违法处理个人信息涉嫌犯罪的，应当及时移送（）依法处理。
A. 监察机关
B. 检察机关
C. 公安机关
D. 执法机关
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28. 关于可转换债券的特征和要素,以下表述正确的是( )。
A. 项,可转换债券应半年或1年付息1次,到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。
B. 项,可转换债券有双重选择权。对于投资者来说,拥有转股权,可自行选择是否转股,可转换债券是一种较低债息收益和转股权组合的证券;对于发行人来说,拥有提前赎回的权利,可自行选择是否提前赎回,可转换债券是一种较高债息成本(相比没有赎回条款的债券而言)和提前赎回权组合的证券。
C. 项,在转股前,它是一种公司债券,有规定的期限和利率,体现了公司和可转债持有者之间的债权债务关系;转股后,它变成了股票,可转债持有者变成公司股东,体现所有权关系。
D. 项,因为具有可转换性,可转换债券利率一般低于普通公司债券利率,企业发行可转换债券可以降低筹资成本。
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1285.20.基金管理人风险管理基本框架中内部环境的要素包括（）。Ⅰ．全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ．管理层的理念和经营风格Ⅲ．管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式Ⅳ．董事会给予的关注和指导
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。
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1081.个人时时付产品工作日0点-15点（）以内实时到账，工作日15点-24点（）以内实时到账
A. 10万,5万
B. 10万，1万
C. 100万，1万
D. 100万，5万
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1355.36.保证物为发行人持有的债权或股权而非实物资产的债券是（）。
A. 担保债券
B. 质押债券
C. 无保证证券
D. 抵押债券
解析： 抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产；质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产；担保债券是由另一实体提供保证发行的债券。
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926.开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值____的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 30%
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1247.19.某基金公司持有的A股票进行配股，由于研究员失误忘了提示，投资部和交易员也都没注意到这个信息，造成基金未能参加该股票配股，该风险事件的第一责任人是（）。
A. 风险管理负责人
B. 研究员
C. 基金经理
D. 交易部负责人
解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。
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984.截至2021年4月，农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品的风险评级为____。
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504.______负责网银渠道代发工资产品管理工作。
A. 个人金融部门
B. 运营管理部门
C. 网络金融部门
D. 机构业务部门
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