979.截至2021年4月，农银同心ESG主题产品的运作形式为______。
A. 固定期限
B. 定期开放
C. 灵动
D. 封闭式
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294.客户申请实施的应急控制仅可办理______控制。
A. 部分金额
B. 全部金额
C. 不收不付
D. 只收不付
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53.中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施?()Ⅰ.对基金机构现场检查,要求其报送有关业务资料Ⅱ.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证Ⅲ.对于操纵证券市场的当事人,限制其证券买卖Ⅳ.对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ
解析：【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括检查、调查取证、限制交易、行政处罚。Ⅳ项,中国证监会依法履行职责,发现违法行为涉嫌犯罪的,应当将案件移送司法机关处理。
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14.关于货币市场基金收益公告,以下表述正确的是()。Ⅰ.与其他普通公募基金一样,货币市场基金也需要定期披露基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息Ⅱ.货币市场基金不同于其他普通公募基金定期披露份额净值,而是需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率Ⅲ.类似其他普通公募基金,货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期间公告和开放日公告两类Ⅳ.不同于其他普通公募基金,货币市场基金收益公告按照披露时间的不同分为封闭期公告,开放日公告和节假日公告三类
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅳ
解析：【解析】Ⅰ、Ⅱ两项,货币市场基金每日分配收益,份额净值保持1元不变,因此,货币市场基金需要披露收益公告的内容包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。Ⅲ、Ⅳ两项,按照披露时间的不同,货币市场基金收益公告可分为三类:即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
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420.对一定时期内多次发生支付密码不符或漏填支付密码造成退票的客户，营业机构应____。
A. 控制其账户
B. 上报上级运营管理部门
C. 停止为其办理支票业务
D. 通知客户销户
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448.单位银行结算账户的存款人能在银行开立______个基本存款账户。（是否重复）
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726.自动理财账号和自动理财产品不可修改，＿的更换账户也不可做签约修改，均需解约后重新签约。
A. 书面挂失
B. 密码挂失
C. 非签约类
D. 损坏类
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50. 信用风险事件对持有相关债券的基金和基金公司带来的影响有( )。
A. 发生债券信用风险事件后,相关债券流动性丧失,很难变现
B. 交易对手信用风险主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素,不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金,而使投资者蒙受损失
C. 分散化投资不能降低信用风险带来的影响
D. 在所有的债券之中,政府发行的债券往往被市场认为没有违约的风险
【答案】 A
【解析】
信用风险事件对持有相关债券的基金和基金公司带来的影响包括:①会造成相关债券估值急剧下降;②相关债券流动性丧失,很难变现;③投资者集中赎回基金,带来流动性风险;④基金和基金公司的自有资金受到损失,遭受监管处罚。
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1352.33.投资经理因预期市场利率下浮1%而对债券投资组合进行调整，最恰当的策略是调整（）。
A. 杠杆率
B. 信用结构
C. 修正久期
D. 流动性
解析： 不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。有些机构投资者会在投资政策说明中限制非投资级债券的比例。期限结构、组合久期的选择则与投资经理对市场利率变化的预期相关。修正久期衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。所以当债券组合预期价格下降时，要调整修正久期。
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109.个人客户办理贵金属业务，存金通1号提货重量在____（含）以上或存金通2号提货金额在人民币____（含）以上的，须按照系统提示进行客户身份联网核查。
A. 100克，1万元
B. 200克，5万元
C. 100克，5万元
D. 200克，10万元
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