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基金从业资格考试
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1233.5.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力?()Ⅰ.收入来源Ⅱ.债务Ⅲ.投资知识和经验Ⅳ.资产状况

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ

答案:A

解析:基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求,综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,确定普通投资者的风险承受能力,对其进行细化分类和管理。

基金从业资格考试
484.柜面、网上银行、银企通平台等渠道全行统一代发工资产品由系统自动减免______和_______。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-30d8-c045-e675ef3ad61e.html
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718.自动理财自动申购期间逢正常节假日时_。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4460-c045-e675ef3ad623.html
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373.______运营管理部评审通过的业务凭证或合同文本纳入“用印白名单”管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-df08-c045-e675ef3ad629.html
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1474.30.关于投资组合管理的执行步骤,以下表述错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-a138-c045-e675ef3ad615.html
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602.对于公募产品,金融机构应当建立严格的信息披露管理制度。金融机构应在本机构官方网站或者通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况,并定期披露其他重要信息:开放式产品按照开放频率披露,封闭式产品至少____披露一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-3c90-c045-e675ef3ad601.html
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1150.____负责对理财业务突发事件按照相关规定提供法律支持,开展合规检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-3110-c045-e675ef3ad604.html
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11.在基金运作中,负有信息披露义务的当事人不包含()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e49d-55ff-e3a8-c045-e675ef3ad613.html
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912.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括一级至____
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-19a0-c045-e675ef3ad60f.html
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972.价值精选理财产品属于______产品品牌。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-2c08-c045-e675ef3ad61d.html
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29. 投资者投资不动产的主要形式不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e228-131e-0528-c09c-1b2cd3ff4301.html
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基金从业资格考试
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单选题
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基金从业资格考试

1233.5.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力?()Ⅰ.收入来源Ⅱ.债务Ⅲ.投资知识和经验Ⅳ.资产状况

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ

答案:A

解析:基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求,综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,确定普通投资者的风险承受能力,对其进行细化分类和管理。

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基金从业资格考试
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484.柜面、网上银行、银企通平台等渠道全行统一代发工资产品由系统自动减免______和_______。

A. 年费;工本费

B. 消息服务费;账户管理费

C. 年费;账户管理费

D. 消息服务费;跨行取款手续费

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-30d8-c045-e675ef3ad61e.html
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718.自动理财自动申购期间逢正常节假日时_。

A. 扣款

B. 只作扣款,下个工作日起息

C. 不扣款,顺延至下个工作日

D. 不扣款且不顺延

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4460-c045-e675ef3ad623.html
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373.______运营管理部评审通过的业务凭证或合同文本纳入“用印白名单”管理。

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 一级支行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-df08-c045-e675ef3ad629.html
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1474.30.关于投资组合管理的执行步骤,以下表述错误的是()。

A. 当投资者的自身情况相比平时发生了变化,投资经理有可能会调整资产配置以适应该变化

B. 投资经理有时会特意让投资组合的实际资产配置临时偏离其战略资产配置

C. 投资执行是指确定并量化投资者的投资目标和投资限制,制定投资政策说明书,形成资本市场预期,建立战略资产配置

D. 在进行投资决策时,投资经理会进行投资组合优化

解析: C项,投资规划是指确定并量化投资者的投资目标和投资限制,制定投资政策说明书,形成资本市场预期,建立战略资产配置。

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602.对于公募产品,金融机构应当建立严格的信息披露管理制度。金融机构应在本机构官方网站或者通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况,并定期披露其他重要信息:开放式产品按照开放频率披露,封闭式产品至少____披露一次。

A. 每周

B. 每月

C. 每季度

D. 每半年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-3c90-c045-e675ef3ad601.html
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1150.____负责对理财业务突发事件按照相关规定提供法律支持,开展合规检查。

A. 资产管理部

B. 风险管理部

C. 个人金融部

D. 内控合规监督部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-3110-c045-e675ef3ad604.html
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11.在基金运作中,负有信息披露义务的当事人不包含()。

A. 基金注册登记机构

B. 基金管理人

C. 基金托管人

D. 召集持有人大会的基金份额持有人

解析:【解析】在基金募集和运作过程中,负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

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912.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括一级至____

A. 六级

B. 五级

C. 四级

D. 三级

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-19a0-c045-e675ef3ad60f.html
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972.价值精选理财产品属于______产品品牌。

A. 农银安心

B. 农银同心

C. 农银匠心

D. 如意

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29. 投资者投资不动产的主要形式不包括( )。

A.   房地产有限合伙

B.   房地产权益基金

C.   房地产物业管理

D.   房地产投资信托
【答案】 C
【解析】
由于不动产具有异质性、不可分性、流动性差等特点,许多投资者通过间接方式投资于不动产,主要形式包括房地产有限合伙、房地产权益基金和房地产投资信托等。

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