A、分散投资不能降低投资的系统性风险
B、通常按月计算基金收益率的波动程度，衡量标准可以选择标准差
C、若服从正态分布，则基金收益率落入平均值左右2个标准差范围内的概率是96%
D、基金收益率波动程度越小，基金的风险越低
答案：C
解析：C项，若服从正态分布，则基金收益率落入平均值左右2个标准差范围内的概率是95%，落入平均值左右1个标准差范围内的概率是2/3（约67%）。
A、分散投资不能降低投资的系统性风险
B、通常按月计算基金收益率的波动程度，衡量标准可以选择标准差
C、若服从正态分布，则基金收益率落入平均值左右2个标准差范围内的概率是96%
D、基金收益率波动程度越小，基金的风险越低
答案：C
解析：C项，若服从正态分布，则基金收益率落入平均值左右2个标准差范围内的概率是95%，落入平均值左右1个标准差范围内的概率是2/3（约67%）。
A. 资产管理部
B. 风险管理部
C. 个人金融部
D. 内控合规监督部
A. 基金的管理费率
B. 基金成立以来有无违规行为的发生
C. 基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
D. 基金历史规模、持仓比例
解析： 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
A. 员工利益与公司利益的统一
B. 股东间的相互制约与平衡
C. 股东会、董事会和监事会的协同
D. 基金份额持有人利益优先
解析： 中国证监会要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以基金持有人利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。
A. 在客户本人签署授权委托书的情况下，参照上门服务流程办理
B. 由客户直系亲属直接办理
C. 由居委会出具证明，由网点人员办理
D. 在客户本人签署承诺书的情况下，参照上门服务办理
A. 20%
B. 15%
C. 25%
D. 30%
解析： 净资产收益率＝资产收益率×权益乘数＝资产收益率/（1－资产负债率）＝20%/（1－20%）＝25%
A. 三
B. 十五
C. 七
D. 十
A. 基金投资授权额制度
B. 建立研究与投资的业务交流制度
C. 建立研究报告质量评价体系
D. 建立投资对象备选库制度
解析：【解析】研究业务控制的主要内容包括:①研究工作应保持独立、客观;②建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法;③建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金契约要求,在充分研究的基础上建立和维护备选库;④建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道;⑤建立研究报告质量评价体系。
A. 原挂失网点
B. 地市辖内
C. 一级分行
D. 全国范围
A. 15,30,15
B. 15,15,30
C. 15,15,15
D. 15,30,30
A. 公司总经理
B. 公司董事长
C. 公司监事长
D. 公司督察长
解析：【解析】基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会,公司督察长负责合规管理工作。
