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基金从业资格考试
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1543.投诉人对银行保险机构分支机构消费投诉处理结果有异议的,可以自收到处理决定之日起30日内向其上级机构书面申请核查。

A、15

B、30

C、45

D、60

答案:B

基金从业资格考试
441.委托第三方制作纸质对账单,要______组织一次对第三方服务商操作过程、数据使用和清理、客户信息保密管理等情况的监督,规范对账数据的合规管理,切实做好客户信息保密工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-e6d8-c045-e675ef3ad61f.html
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61.债券甲面值100元,市场价格98元,期限5年,债券乙面值100元,市场价格95元,期限3年。对于债券甲和债券乙的到期收益率判断正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e49d-5717-2008-c045-e675ef3ad620.html
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942.以下哪个产品不属于我行研发
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-1d88-c045-e675ef3ad601.html
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1096.商业银行销售理财产品,不应当____。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-2940-c045-e675ef3ad625.html
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9.对于机构投资者买卖基金份额获得的差价收入,正确的税收处理方式为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e49d-5717-1c20-c045-e675ef3ad610.html
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714.若签约的自动理财产品只支持一种申购周期,则不需选择申购周期,系统默认在_扣款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4460-c045-e675ef3ad61f.html
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1337.18.关于经纪人,以下表述正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-4498-c045-e675ef3ad614.html
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38.关于固定收益证券综合电子平台,以下表述错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e49d-5717-2008-c045-e675ef3ad609.html
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8.关于投资者承受的风险和要求的风险溢价,以下表述错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e49d-5717-1c20-c045-e675ef3ad60f.html
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15.小明购买了某上市公司票面价值为50元、股息率为8%的优先股共1000股,则小明每年收到该公司支付的优先股股息一共()元。
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单选题
)
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基金从业资格考试

1543.投诉人对银行保险机构分支机构消费投诉处理结果有异议的,可以自收到处理决定之日起30日内向其上级机构书面申请核查。

A、15

B、30

C、45

D、60

答案:B

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基金从业资格考试
相关题目
441.委托第三方制作纸质对账单,要______组织一次对第三方服务商操作过程、数据使用和清理、客户信息保密管理等情况的监督,规范对账数据的合规管理,切实做好客户信息保密工作。

A. 每月

B. 每季

C. 每半年

D. 每年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-e6d8-c045-e675ef3ad61f.html
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61.债券甲面值100元,市场价格98元,期限5年,债券乙面值100元,市场价格95元,期限3年。对于债券甲和债券乙的到期收益率判断正确的是()。

A. 债券甲的到期收益率比债券乙更接近其当期收益率

B. 债券甲与债券乙的到期收益率和当期收益率是反向变动

C. 无法判断债券甲与债券乙的到期收益率与当期收益率的偏离程度

D. 债券甲的到期收益率比债券乙更偏离其当期收益率

解析:债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系如下:①债券市场价格越接近债券面值,期限越长,则其当期收益率就越接近到期收益率。②债券市场价格越偏离债券面值,期限越短,则当期收益率就越偏离到期收益率。

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942.以下哪个产品不属于我行研发

A. 本利丰

B. 稳得利

C. 安心

D. 进取

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1096.商业银行销售理财产品,不应当____。

A. 遵循诚实守信

B. 勤勉尽责

C. 如实告知原则

D. 虚假宣传

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9.对于机构投资者买卖基金份额获得的差价收入,正确的税收处理方式为()。

A. 并入企业应纳所得税额,征收企业所得税

B. 税法规定暂免征企业所得税

C. 由基金管理公司代扣代缴企业所得税

D. 由机构投资者单独申报纳税

解析:机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入,应并入企业的应纳税所得额,征收企业所得税;机构投资者从基金分配中获得的收入,暂不征收企业所得税。

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714.若签约的自动理财产品只支持一种申购周期,则不需选择申购周期,系统默认在_扣款。

A. T+1个工作日

B. T+2个工作日

C. 下月初

D. 约定的清算日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4460-c045-e675ef3ad61f.html
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1337.18.关于经纪人,以下表述正确的是()。

A. 经纪人是报价驱动市场上最重要的角色

B. 经纪人是市场流动的主要提供者

C. 经纪人通过买卖双方的差价赚取主要利润

D. 经纪人在交易中只是执行投资者的指令,本身并未参与到交易之中

解析:做市商在报价驱动市场中处于关键性地位,他们在市场中与投资者进行买卖双向交易;经纪人则是在交易中执行投资者的指令,并没有参与到交易中,两者的市场角色不同。此外,两者的利润来源不同——做市商的利润主要来自证券买卖差价,经纪人的利润则主要来自给投资者提供经纪业务的佣金;对市场流动性的贡献不同——在报价驱动市场中,做市商是市场流动性的主要提供者和维持者,而在指令驱动市场中,市场流动性是由投资者的买卖指令提供的,经纪人只是执行这些指令。

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38.关于固定收益证券综合电子平台,以下表述错误的是()。

A. 交易商T日通过固定收益平台买入的证券最早T+1日可以卖出

B. 固定收益平台的证券现券交易实行净价申报

C. 固定收益平台的交易价格实行涨跌幅限制

D. 交易商在固定收益平台申报卖出固定收益证券的数量,不得超过其账户内可交易余额

解析:交易商当日在固定收益证券综合电子平台买入的固定收益证券,当日可以卖出。当日被待交收处理的固定收益证券,下一交易日可以卖出。

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8.关于投资者承受的风险和要求的风险溢价,以下表述错误的是()。

A. 无风险资产收益率等于风险资产期望收益率减去风险溢价

B. 无风险收益率是投资者进行投资活动时要求的必需的基准报酬

C. 投资者要求市场风险溢价是因为其承受了非系统性风险

D. 其他条件一致时,公司的风险越高,投资者投资其股票要求的期望收益率越高

解析:风险溢价是为风险厌恶的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率,即风险资产的期望收益率由两部分构成,用公式表示为:风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价无风险利率是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而获得的收益率,是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较高的风险溢价,其期望收益率一般也较高。C项,风险可划分为系统性风险和非系统风险两部分,非系统风险可以通过多样化投资得到充分分散,系统性风险无法分散。因此市场溢价只补偿无法分散的系统性风险,而不包括非系统性风险。

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15.小明购买了某上市公司票面价值为50元、股息率为8%的优先股共1000股,则小明每年收到该公司支付的优先股股息一共()元。

A. 6250

B. 5000

C. 4000

D. 800

解析:优先股通常有一个规定的票面价值,并按照票面价值支付一定比例的股息。例如,一股票面价值为80元,股息率为10%的优先股股票,公司每年支付的股息为8元。小明购买的公司股票票面价值为50元,股息率为8%,则公司每年为每股优先股支付股息=50×8%=4元,则1000股优先股每年收到优先股股息共4000元。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e49d-5717-1c20-c045-e675ef3ad616.html
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