A、基金的管理费率
B、基金成立以来有无违规行为的发生
C、基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
D、基金历史规模、持仓比例
答案:A
解析:基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;②基金的历史规模和持仓比例;③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;④基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
A、基金的管理费率
B、基金成立以来有无违规行为的发生
C、基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
D、基金历史规模、持仓比例
答案:A
解析:基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;②基金的历史规模和持仓比例;③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;④基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
A. 降低结算本金风险
B. 降低市场参与者结算成本和相关风险
C. 每个市场参与者都可以监控自己参与的每一笔交易结算进展情况,从而评估自身对不同对手方的风险暴露
D. 有利于保存交易的稳定和结算的及时性
解析:全额结算的优点在于:由于买卖双方是一一对应的,每个市场参与者都可监控自己参与的每一笔交易结算进展情况,从而评估自身对不同对手方的风险暴露;而且由于逐笔全额进行结算,有利于保持交易的稳定和结算的及时性,降低结算本金风险。其缺点在于会对频繁交易的做市商有较高的资金要求,其资金负担较大,结算成本较高。
A. 高贵位
B. 超柜位
C. 综合位
D. 低柜位
A. 1000元
B. 2000元
C. 5000元
D. 10000元
A. 基金经理根据投资决策委员会的投资战略和研究部门的研究报告拟定具体投资计划
B. 风险管理不仅是投资流程中最后一环,也是非常重要和关键的一环
C. 投资策略的制定是投资交易的基础环节
D. 基金公司内部会定期和不定期对基金进行投资绩效评估,公司管理层可以对基金经理进行业绩考核和能力评定
解析: 风险管理并不是投资流程中的最后一环,而是贯穿于投资组合从设计到开始投资再到日常运作的全过程。风险管理的任务也不仅是风控和合规部门的职责,也是投资、市场、运营等各部门的工作的一部分。
A. 担保债券
B. 质押债券
C. 无保证证券
D. 抵押债券
解析:抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产;质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权,而非真实资产;担保债券是由另一实体提供保证发行的债券。
A. 即期利率可以预示市场对未来利率走势的期望
B. 现代金融分析中,远期利率有着非常广泛的应用
C. 远期利率是制定和执行货币政策的参考工具
D. 成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率
解析:在现代金融分析中,远期利率有着非常广泛的应用。它可以预示市场对未来利率走势的期望,一直是中央银行制定和执行货币政策的参考工具。更重要的是,在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率。
A. 摊余成本,影子定价
B. 市值法,影子定价
C. 模型法,影子定价
D. 摊余成本,市场定价
A. T+1确认份额,正常情况T+1到账,最晚不晚于T+3到账
B. T+1确认份额,T+0到账
C. T+0确认份额,正常情况T+1到账,最晚不晚于T+2到账
D. T+0确认份额,T+0到账
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 三年
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析:基金公司在交易执行环节可能存在的风险包括:①未践行最佳执行原则,交易效率低或差错率高;②交易系统未经严格测试论证,系统缺陷造成交易失误;③交易与后台清算,托管银行的交收相互脱节,影响资金的使用;④交易价格显著偏离公允价格;⑤对交易对手风险的评估与控制不足;⑥交易执行不独立于基金经理;⑦公平交易、反向交易以及超过合规限制交易的管理机制不能得到有效执行;⑧交易员不能有效履行对基金经理交易指令的监督、复核职责。