39.某基金公司刚成立,投资总监兼任督察长,违背了合规管理的()。

A. 甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金,因此甲不得销售基金

B. 甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任,因此甲目前不得推介基金

C. 甲从事过基金销售,具备从事基金销售活动所必需的专业知识,因此甲可以销售基金

D. 甲从事基金销售工作时,已经取得基金从业资格,因此甲可以销售基金【答案】B【解析】非基金销售机构人员不能销售基金,基金销售要求持证上岗,取得基金从业资格,并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后方可执业。

E. 甲从事基金销售工作时,已经取得基金从业资格,因此甲可以销售基金

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅳ【答案】D【解析】Ⅰ、Ⅱ两项,货币市场基金每日分配收益,份额净值保持1元不变,因此,货币市场基金需要披露收益公告的内容包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。Ⅲ、Ⅳ两项,按照披露时间的不同,货币市场基金收益公告可分为三类:即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

E. Ⅱ、Ⅳ

A. 项,远期合约的履行没有保证,当价格变动对其中一方有利时,交易对手有可能没有能力或没有意愿按规定履行合约,因此远期合约的违约风险会比较高;

B. 项,远期合约没有固定的交易场所;

C. 项,每份远期合约在交割地点、到期日、交割价格、交易单位和合约标的资产的质量等细节上差异很大,给远期合约的流通造成很大不便,因此远期合约的流动性比较差。

D. 远期合约相比而言比较灵活【答案】D【解析】

E. 远期合约相比而言比较灵活

A. 承诺效应

B. 虚假记载

C. 重大遗漏

D. 误导性陈述【答案】B【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策。

E. 误导性陈述

A. 广泛性

B. 专业性

C. 效益性

D. 服务性【答案】D【解析】

E. 服务性

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A【解析】基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

E. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

A. 基金评级机构

B. 基金托管人

C. 基金投资人

D. 基金管理人【答案】C【解析】基金客户是基金份额的持有人、基金产品的投资人,是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人,是开展基金一切活动的中心。

E. 基金管理人

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】Ⅰ项,利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险,债券的价格与利率呈反向变动关系:利率上升时,债券价格下降;而当利率下降时,债券价格上升。Ⅲ项,债券基金通常用质押式回购或买断式回购进行融资,以买入更多债券。Ⅳ项,在利率相对较高的时期,公司债的发行经常附有提前赎回条款。

E. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

A. 大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式

B. 大宗商品具有抵御通货膨胀的功能

C. 大宗商品可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类

D. 大宗商品投资采取购买大宗商品相关股票的方式【答案】A【解析】购买大宗商品,是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。从理论上讲,投资者若需要对商品进行投资,可能仅需要购买一件商品的所有权,比如购买一桶油。但这样的小额购买属于消费行为,而不能算是投资。直接购买大宗商品进行投资会产生很大的运输成本和储存成本,投资者很少采用这样的方式。

E. 大宗商品投资采取购买大宗商品相关股票的方式

A. 云端备份并且长期保存

B. 异地备份并且保存年限不少于20年

C. 远程备份并且保存年限不少于20年

D. 异地备份并且长期保存【答案】D【解析】基金管理人应对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递到会计等各职能部门;严格计算机交易数据的授权修改程序,并坚持电子信息数据的定期查验制度。基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长期保存。

E. 异地备份并且长期保存