59.私募基金备案所需要填报的信息中不包括()。

A. 客观性原则

B. 独立性原则

C. 协调性原则

D. 专业性原则【答案】B【解析】独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位,合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

E. 专业性原则

A. 买入申报数量最低为100份,超过100份的部分由基金合同约定,一般为10份的整数倍

B. 买入申报数量为100份或其整数倍

C. 最小买入单位一般为50万份或100万份

D. ETF基金采取金额申购的原则【答案】B【解析】

E. ETF基金采取金额申购的原则

A. 客户至上

B. 客户利益优先

C. 诚实守信

D. 专业审慎【答案】D【解析】专业审慎要求基金从业人员审慎开展执业活动,在向客户推荐或者销售基金时,应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息,坚持销售适用性原则,向客户推荐或者销售合适的基金。

E. 专业审慎

A. 非系统性风险往往是由某个或者少数错别因素导致的

B. 资本市场线上的任一组合都只有非系统性风险

C. 系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险

D. 非系统性风险可以通过组合化投资进行分散【答案】B【解析】资本市场线中,我们用方差/标准差来衡量总风险。但是资本市场线线上的市场组合是一个完全分散化的资产组合,其非系统性风险都被分散掉了,只有系统性风险。而资本市场线线上的任一组合都是对无风险资产和市场组合做配比得到的,因为无风险资产是没有风险的,市场组合只有系统风险,所以由这两者构成的组合也只有系统性风险,因此,资本市场线上的任一组合只有系统性风险,没有非系统性风险。

E. 非系统性风险可以通过组合化投资进行分散

A. 银行销售的基金和银行的储蓄存款均为金融产品,无本质不同

B. 基金存在投资风险,银行存款投资者损失本金概率小

C. 基金是受益凭证,银行储蓄存款是信用凭证

D. 基金需要向投资人定期披露投资运作信息,银行储蓄存款不需要向储户披露资金运作信息【答案】A【解析】基金与银行储蓄存款具有本质的不同,主要表现在三个方面:①基金是一种受益凭证,基金管理人不承担投资损失的风险;银行储蓄存款是一种信用凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任。②基金收益具有一定的波动性,存在投资风险;银行存款利率相对固定,投资者损失本金的可能性也很小。③基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后,不需要向存款人披露资金的运用情况。

E. 基金需要向投资人定期披露投资运作信息,银行储蓄存款不需要向储户披露资金运作信息

A. 市值加权法

B. 等权重法

C. 几何平均法

D. 算术平均法【答案】A【解析】目前市场上股票指数大多为市值加权法。

E. 算术平均法

A. 对面临高税率的个人和机构投资者来说,避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用

B. 投资者在生命周期中所处的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制

C. 投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求

D. 如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现,需要支付的成本较低,则该资产的流动性较低【答案】D【解析】

E. 如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现,需要支付的成本较低,则该资产的流动性较低

A. 公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查

B. 公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

C. 公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估

D. 公司财务部未作审核,直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账【答案】D【解析】

E. 公司财务部未作审核,直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则;严格授权控制;强化内部监督稽核控制;建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度;严格控制基金财产财务风险;建立完善的信息披露制度;建立严格的信息技术系统管理制度;建立科学严密的风险管理系统。

E. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

A. 净额结算

B. 双边净额结算

C. 多边结算

D. 全额结算【答案】D【解析】逐笔全额结算是指证券登记结算机构对每笔证券交易均独立结算,同一结算参与人应收资金(证券)和应付资金(证券)不轧差处理。在交收时点,买卖双方应付资金和证券都符合要求的,完成交收;任何一方或双方结算参与人应付资金或应付证券不足的,交收失败。

E. 全额结算