11.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定,股票基金是指()。

A. 基金评级机构

B. 基金托管人

C. 基金投资人

D. 基金管理人【答案】C【解析】基金客户是基金份额的持有人、基金产品的投资人,是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人,是开展基金一切活动的中心。

E. 基金管理人

A. 道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力

B. 道德可以是成文的,也可以是不成文的行为规范

C. 道德仅仅调整的是人们内在的精神世界和心理动机,外在行为和结果不是其调整对象

D. 道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果【答案】C【解析】道德是一种社会意识形态,是由一定的社会经济基础决定并形成的,以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准,依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量,实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

E. 道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果

A. 基金管理人可以承诺最低收益,基金销售机构承诺的收益不能高于基金管理人的承诺水平

B. 披露基金管理人真实的过往业绩,并告知投资人过往业绩将预示本次基金投资的收益水平

C. 告知投资人购买货币市场基金相当于将资金作为存款存放银行或者存款类金融机构,风险很小

D. 基金销售机构和基金管理人都不能承诺最低收益【答案】D【解析】基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中,应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料,严格规范宣传推介行为,充分揭示投资风险,不得承诺收益,不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述,不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动,应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意,严格遵守相关法律法规的规定,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

E. 基金销售机构和基金管理人都不能承诺最低收益

A. 投资的标的基金(除ETF联接基金外)运作不应少于1年

B. 投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%

C. 可以投资分级基金份额实现套利的投资目的

D. 可以投资其他符合条件的FOF【答案】A【解析】

E. 可以投资其他符合条件的FOF

A. 法律由假定、处理和制裁构成,而职业道德没有明确的制裁措施或行为结果

B. 职业道德以价值判断为标准,而法律不限于价值判断或不直接反映价值判断

C. 法律调整外在行为和结果,职业道德不仅要调整外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机

D. 法律由国家强制力保证实施,职业道德则没有约束力【答案】D【解析】

E. 法律由国家强制力保证实施,职业道德则没有约束力

A. 根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

B. 禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品

C. 把合适的产品卖给合适的基金投资人

D. 降低因销售过程中产品搭配而导致的基金投资人投诉风险【答案】B【解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。依据《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规的相关规定,基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度,做好销售人员的业务培训工作,加强对基金销售行为的管理,加大对基金投资人的风险提示,降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。B项,普通投资者可以主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务,但需要遵循规定的基金销售程序。

E. 降低因销售过程中产品搭配而导致的基金投资人投诉风险

A. 风险管理负责人

B. 研究员

C. 基金经理

D. 交易部负责人【答案】C【解析】在风险管理责任的划分上,各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人,基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人,负责具体风险管理职责的实施。

E. 交易部负责人

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前,应当设置在线特定对象确定程序,投资者应承诺其符合合格投资者标准。在线特定对象确定程序包括但不限于:①投资者如实填报真实身份信息及联系方式;②募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息;③投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议;④投资者阅读并主动确认其自身符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第三章关于合格投资者的规定;⑤投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查;⑥募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。

E. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A. 基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

B. LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似

C. 基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日开始实行

D. 投资者T日在交易所市场卖出基金份额后的资金T+2日到账【答案】D【解析】LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同,具体内容如下:①买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币;②深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行;③投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易),而赎回资金至少T+2日到账。

E. 投资者T日在交易所市场卖出基金份额后的资金T+2日到账

A. 确认公司的经营方针和投资计划

B. 审议和批准公司财务预算方案和经审计的决算方案

C. 修改公司章程

D. 批准更换会计师事务所【答案】D【解析】董事会负责执行股东会决议,向股东会报告工作,依法行使以下职权:①执行股东会的决议;②批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度,体现公司的统一性和完整性,从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立;③批准总经理制定的公司经营计划和投资方案;④聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理,并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜;⑤批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易;⑥审议公司管理的公募基金的定期报告;⑦批准聘任或者替换会计师事务所。ABC三项是股东会的职权。

E. 批准更换会计师事务所