22.下列有关基金与银行储蓄存款的比较,错误的是()。

A. A与B相关性较强

B. 相关性强弱相等

C. 无法比较

D. A与C相关性较强【答案】D【解析】相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。如果A与B证券之间的相关系数绝对值|ρAB|比A与C证券之间的相关系数绝对值|ρAC|大,则说明前者之间的相关性比后者之间的相关性强。证券A与C之间的相关系数绝对值0.75大于证券A与B之间的相关系数绝对值0.63,故A与C相关性较强。

E. A与C相关性较强

A. 市值加权法

B. 等权重法

C. 几何平均法

D. 算术平均法【答案】A【解析】目前市场上股票指数大多为市值加权法。

E. 算术平均法

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时,应当坚持销售适用性原则,向客户推荐或者销售合适的基金。Ⅳ项,基金从业人员在进行投资分析,提供投资建议、采取投资行动时,应当具有合理充分的依据,有适当的研究和调查支撑,保持独立性与客观性,坚持原则,不得受各种外界因素的干扰。

E. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

A. 合伙型基金

B. 混合型基金

C. 信托型基金

D. 公司型基金【答案】B【解析】私募股权投资基金通常可分为公司型、合伙型和信托型三种。

E. 公司型基金

A. 基金注册登记机构

B. 基金管理人

C. 基金托管人

D. 召集持有人大会的基金份额持有人【答案】A【解析】在基金募集和运作过程中,负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

E. 召集持有人大会的基金份额持有人

A. 有效落实合规考核机制

B. 加强管理层对合规文化建设工作的重视程度

C. 加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流

D. 引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识【答案】D【解析】基金管理人加强合规文化建设,还应在以下四个方面努力:①基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。②加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享。③有效落实合规考核机制。④积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育。

E. 引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识

A. 投资指令经审核确认合法与完整后方可以执行

B. 应建立科学的交易绩效评价体系

C. 应建立交易监测系统、预警系统和反馈系统

D. 实行集中交易制度,基金经理不得直接交易,应向交易员下达投资指令【答案】D【解析】基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易;在自主权限内,基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令。

E. 实行集中交易制度,基金经理不得直接交易,应向交易员下达投资指令

A. 沪深通和深港通的双向交易均为港币结算

B. 沪深通和深港通的双向交易均为人民币结算

C. 沪深通的沪股通以人民币结算,港股通以美元结算;深港通的深股通以人民币结算,港股通以港币结算

D. 沪深通和深港通的港股通以港币结算,沪股通、深股通以人民币结算【答案】B【解析】沪港通和深港通的双向交易均以人民币作为结算单位。

E. 沪深通和深港通的港股通以港币结算,沪股通、深股通以人民币结算

A. 承诺效应

B. 虚假记载

C. 重大遗漏

D. 误导性陈述【答案】B【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策。

E. 误导性陈述

A. 基金托管银行

B. 第三方支付公司

C. 中国人民银行清算总中心

D. 中国证券登记结算有限责任公司【答案】D【解析】申请注册基金销售业务资格的机构应有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准。

E. 中国证券登记结算有限责任公司