44.关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力的调查和评价,以下表述错误的是()。

A. 调查结果可以作为是否与该基金管理人建立合作关系的重要依据

B. 调查结果可以作为向该基金管理人收取多少销售服务费的重要依据

C. 调查结果可以作为是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据

D. 调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据【答案】B【解析】基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

E. 调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据

A. 甲的观点错误,乙的观点正确

B. 甲的观点正确,乙的观点正确

C. 甲的观点正确,乙的观点错误

D. 甲的观点错误,乙的观点错误【答案】D【解析】甲的观点错误,基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门,可以应用“一对一”专人服务的方式提供并优化客户服务。专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。乙的观点错误,基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务,不能承担客户决策的责任。

E. 甲的观点错误,乙的观点错误

A. 制定完善的公司自有资金投资机制

B. 制定应急处理信息制度

C. 制定销售人员职业操守评价制度

D. 制定完善的业务流程【答案】A【解析】基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。在跟踪与评价过程中发现存在的问题并寻找新的机遇,以保持和扩大客户关系,建立更为长期稳定的合作关系。包括制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度等。

E. 制定完善的业务流程

A. 董事长

B. 监事长

C. 监事会

D. 董事会【答案】D【解析】基金公司应该实行逐级授权制度,总经理的权限由董事会授予,部门经理的权限由总经理授予,部门内人员的权限由部门经理授予。

E. 董事会

A. 罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事

B. 主持召开临时股东大会

C. 检查公司的财务状况

D. 提议召开董事会会议【答案】C【解析】根据法律法规规定,基金公司监事会行使以下职权:①监督、检查公司的财务状况;②监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为,是否存在损害公司利益的行为。

E. 提议召开董事会会议

A. 企业风控部门人员

B. 企业财务部门人员

C. 企业合规部门人员

D. 企业全体员工【答案】D【解析】内部控制机制,简称内控机制,是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系,即一个企业组织为了实现计划目标,防范和减少风险的发生,由全体员工共同参与,对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控,采取权力分配、相互制衡手段,制定出系统的、制度保证的运行过程。

E. 企业全体员工

A. 公司信息披露制度应保证信息披露的真实、准确、完整、及时

B. 内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总揽

C. 公司章程是对内部控制原则的细化和展开

D. 内控制度是公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法【答案】C【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽。

E. 内控制度是公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法

A. 云端备份并且长期保存

B. 异地备份并且保存年限不少于20年

C. 远程备份并且保存年限不少于20年

D. 异地备份并且长期保存【答案】D【解析】基金管理人应对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递到会计等各职能部门;严格计算机交易数据的授权修改程序,并坚持电子信息数据的定期查验制度。基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长期保存。

E. 异地备份并且长期保存

A. 公司总经理

B. 公司董事长

C. 公司监事长

D. 公司督察长【答案】D【解析】基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会,公司督察长负责合规管理工作。

E. 公司督察长

A. 监察稽核

B. 公司治理

C. 投资管理

D. 薪酬管理【答案】D【解析】基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。

E. 薪酬管理