A、调查结果可以作为是否与该基金管理人建立合作关系的重要依据
B、调查结果可以作为向该基金管理人收取多少销售服务费的重要依据
C、调查结果可以作为是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据
D、调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据【答案】B【解析】基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
E、调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据
答案：B
解析：【解析】基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
A、调查结果可以作为是否与该基金管理人建立合作关系的重要依据
B、调查结果可以作为向该基金管理人收取多少销售服务费的重要依据
C、调查结果可以作为是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据
D、调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据【答案】B【解析】基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
E、调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据
答案：B
解析：【解析】基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
A. 房地产有限合伙
B. 房地产权益基金
C. 房地产物业管理
D. 房地产投资信托【答案】C【解析】由于不动产具有异质性、不可分性、流动性差等特点,许多投资者通过间接方式投资于不动产,主要形式包括房地产有限合伙、房地产权益基金和房地产投资信托等。
E. 房地产投资信托
解析：由于不动产具有异质性、不可分性、流动性差等特点,许多投资者通过间接方式投资于不动产,主要形式包括房地产有限合伙、房地产权益基金和房地产投资信托等。
A. 净资产收益率=销售利润率×净资产周转率×权益乘数
B. 净资产收益率=销售利润率×存货周转率×权益乘数
C. 净资产收益率=销售利润率×应收账款周转率×权益乘数
D. 净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数【答案】D【解析】评价企业的盈利能力时,最常用到的是净资产收益率,回顾净资产收益率的定义:净资产收益率=净利润/所有者权益=净利润/总资产×总资产/所有者权益=资产收益率×权益乘数于是,我们将净资产收益率分解成了资产收益率与权益乘数的乘积。进一步,资产收益率=净利润/总资产=净利润/销售收入×销售收入/总资产资产收益率可以分解成销售利润率与总资产周转率的乘积。于是我们得到:净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数这就是著名的杜邦恒等式。
E. 净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数
解析：评价企业的盈利能力时,最常用到的是净资产收益率,回顾净资产收益率的定义:净资产收益率=净利润/所有者权益=净利润/总资产×总资产/所有者权益=资产收益率×权益乘数于是,我们将净资产收益率分解成了资产收益率与权益乘数的乘积。进一步,资产收益率=净利润/总资产=净利润/销售收入×销售收入/总资产资产收益率可以分解成销售利润率与总资产周转率的乘积。于是我们得到:净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数这就是著名的杜邦恒等式。
A. 基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
B. 基金份额在合同期限内固定不变
C. 基金份额净值与基金二级市场价格一致
D. 基金份额净值固定不变【答案】B【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
E. 基金份额净值固定不变
解析：【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
A. 基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
B. 基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理
C. 基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密
D. 采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式【答案】C【解析】基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。
E. 采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式
解析：【解析】基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。
A. 绩效评估与组合调整
B. 构建投资组合
C. 形成投资策略
D. 执行交易指令【答案】D【解析】基金公司投资交易流程包括投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。①形成投资策略是投资交易的基础环节,投资部制定投资组合的具体方案。②基金经理构建投资组合。③基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令,交易总监审核投资指令(价格、数量)的合法合规性,并将指令分派给交易员,交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。④基金公司内部会定期和不定期对基金进行投资绩效评估,并提供相关报告。⑤基金管理公司通常会成立风险管理委员会,以及风控和监察部门,根据相关法律法规建立一套完整的合规风险控制体系管理制度,并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。
E. 执行交易指令
解析：基金公司投资交易流程包括投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。①形成投资策略是投资交易的基础环节,投资部制定投资组合的具体方案。②基金经理构建投资组合。③基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令,交易总监审核投资指令(价格、数量)的合法合规性,并将指令分派给交易员,交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。④基金公司内部会定期和不定期对基金进行投资绩效评估,并提供相关报告。⑤基金管理公司通常会成立风险管理委员会,以及风控和监察部门,根据相关法律法规建立一套完整的合规风险控制体系管理制度,并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项,基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。Ⅳ项,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。
E. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：【解析】Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项,基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。Ⅳ项,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。
A. 某公司由于某重大投资项目的亏损,使得息税前利润大幅度减少
B. 某公司的海外资产由于汇率波动遭受损失
C. 某企业发行的债券在付息日无法及时支付利息
D. 某上市公司股票在资本市场不景气时,价格出现较大波动【答案】C【解析】财务风险,又称违约风险,是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险。
E. 某上市公司股票在资本市场不景气时,价格出现较大波动
解析：财务风险,又称违约风险,是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险。
A. 0.192
B. 0.24
C. 0.054
D. 0.768【答案】A【解析】年化波动率,其中,σT是年化波动率,σday是日波动率,T为交易日数量。代入题中数据可得:
E. 0.768
解析：年化波动率,其中,σT是年化波动率,σday是日波动率,T为交易日数量。代入题中数据可得:
A. 在我国,证券交易所是基金的自律管理机构之一
B. 中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等
C. 在证券交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易
D. 在我国,中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一【答案】C【解析】
E. 在我国,中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一
解析：【解析】
A. 伦敦金融时报指数
B. 道琼斯股票价格平均指数
C. 标准普尔500指数
D. 美国价值线指数【答案】C【解析】目前股价指数编制的方法主要有三种,即算术平均法、几何平均法和加权平均法。道琼斯股票价格平均指数采用算术平均法编制,伦敦金融时报指数和美国价值线指数是几何平均法的代表,标准普尔500指数采用加权平均法进行编制。
E. 美国价值线指数
解析：目前股价指数编制的方法主要有三种,即算术平均法、几何平均法和加权平均法。道琼斯股票价格平均指数采用算术平均法编制,伦敦金融时报指数和美国价值线指数是几何平均法的代表,标准普尔500指数采用加权平均法进行编制。
