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基金从业资格考试
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28.只向不特定投资者公开发行受益凭证进行募集的基金是指()。

A、信托

B、私募基金

C、公募基金

D、存单

答案:C

解析:【解析】公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金,它一般在法律和监管部门的严格监管下,有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。

基金从业资格考试
990.截至2021年4月,农银理财发行的“农银同心“系列ESG主题理财产品可由以下哪些风险评估等级的客户购买?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-2170-c045-e675ef3ad611.html
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782.以下哪个不是我行净值型产品信息披露渠道?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-0de8-c045-e675ef3ad60d.html
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592.境外个人未用完的人民币原币兑回,当日累计超过等值500美元(含)的,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起____个月。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-fa60-c045-e675ef3ad601.html
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1202.33.某货币基金总份额为100亿份,T+1日接受申购3亿份,赎回15亿份,基金转换转出1亿份,转入4亿份,以下说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-34f8-c045-e675ef3ad611.html
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516.对于对公客户准入审批要求说法错误的是:___
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-eea8-c045-e675ef3ad61f.html
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1361.42.投资交易中的操作风险是指()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-4880-c045-e675ef3ad60b.html
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723.下列说法错误的是_。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-0618-c045-e675ef3ad629.html
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347.分散应用是指在柜员指纹认证系统统一采集指纹后,柜员指纹认证系统验证各系统用户身份后,系统依据用户______实现其用户在该系统中的角色定位。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-df08-c045-e675ef3ad60f.html
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1245.17.关于职业道德和法律的区别,以下说法错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-38e0-c045-e675ef3ad61c.html
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618.在向客户推荐理财产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各项要素及风险,让客户在购买产品前,充分了解产品的类型、特点、购买方式,____、投资风险、历史业绩等情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-fe48-c045-e675ef3ad604.html
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基金从业资格考试
题目内容
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单选题
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基金从业资格考试

28.只向不特定投资者公开发行受益凭证进行募集的基金是指()。

A、信托

B、私募基金

C、公募基金

D、存单

答案:C

解析:【解析】公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金,它一般在法律和监管部门的严格监管下,有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。

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基金从业资格考试
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990.截至2021年4月,农银理财发行的“农银同心“系列ESG主题理财产品可由以下哪些风险评估等级的客户购买?

A. 谨慎型

B. 稳健型

C. 保守型

D. 任何等级

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-2170-c045-e675ef3ad611.html
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782.以下哪个不是我行净值型产品信息披露渠道?

A. 中国农业银行官网

B. 中国农业银行网点

C. 中国农业银行掌上银行

D. 中国理财网

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-0de8-c045-e675ef3ad60d.html
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592.境外个人未用完的人民币原币兑回,当日累计超过等值500美元(含)的,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起____个月。

A. 00:00:00

B. 00:00:00

C. 00:00:00

D. 00:00:00

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-fa60-c045-e675ef3ad601.html
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1202.33.某货币基金总份额为100亿份,T+1日接受申购3亿份,赎回15亿份,基金转换转出1亿份,转入4亿份,以下说法正确的是()。

A. T+1日触发巨额赎回,管理人认为有能力兑付全部赎回申请时,可以接受全部赎回

B. T+1日未触发巨额赎回,管理人接受全额赎回

C. T+1日触发巨额赎回,管理人认为兑付全部赎回有困难,可以暂停赎回

D. T+1日触发巨额赎回,管理人认为兑付全部赎回有困难,可以拒绝金额较大的赎回申请

解析:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请,是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和,扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。该题100亿份的10%的是10亿份,赎回金额加上转换转出15亿份+1亿份=16亿份,申请转入3亿份+转入4亿份=7亿份,16亿份-7亿份=9亿份,9亿份<10亿份,未触发巨额赎回。

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516.对于对公客户准入审批要求说法错误的是:___

A. 对于外资银行客户,应按照《中国农业银行外资银行尽职调查操作规程》开展相关尽职调查和客户准入审批工作。

B. 对于涉及特定自然人的客户建立业务关系的,应采取加强型尽职调查,并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后,实体方可准入。

C. 客户的股权或者控制权结构异常复杂,存在多层嵌套的,若决定建立或者维持业务关系,应当及时主动调高客户洗钱风险等级,提高交易监测分析的频率和强度,并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。

D. 客户的受益所有人信息不完整或无法完成核实的,若决定建立或者维持业务关系,应当及时主动调高客户洗钱风险等级,提高交易监测分析的频率和强度,并逐级上报二级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-eea8-c045-e675ef3ad61f.html
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1361.42.投资交易中的操作风险是指()。

A. 由于汇率变动所产生的基金价值的不确定性

B. 由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误,导致基金资产或基金公司遭受损失的风险

C. 由于宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

D. 由于违反法律、法规、交易所规则、基金合同所导致公司遭受损失的风险

解析:投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误,导致基金资产或基金公司财产损失,或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-4880-c045-e675ef3ad60b.html
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723.下列说法错误的是_。

A. 个人客户签约自动理财时可持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户(借记卡或凭密支取的结算账户存折),在柜面办理。

B. 个人客户签约自动理财可在网上银行办理

C. 个人客户签约自动理财可在手机银行办理

D. 个人客户签约自动理财不可在电子渠道办理

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347.分散应用是指在柜员指纹认证系统统一采集指纹后,柜员指纹认证系统验证各系统用户身份后,系统依据用户______实现其用户在该系统中的角色定位。

A. 用户柜员号

B. 用户身份证号码

C. 用户姓名

D. 用户指纹

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-df08-c045-e675ef3ad60f.html
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1245.17.关于职业道德和法律的区别,以下说法错误的是()。

A. 法律由假定、处理和制裁构成,而职业道德没有明确的制裁措施或行为结果

B. 职业道德以价值判断为标准,而法律不限于价值判断或不直接反映价值判断

C. 法律调整外在行为和结果,职业道德不仅要调整外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机

D. 法律由国家强制力保证实施,职业道德则没有约束力

解析:D项,法律主要依靠国家强制力保证实施,而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律,道德的调整手段更多,但均不具有强制性。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-38e0-c045-e675ef3ad61c.html
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618.在向客户推荐理财产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各项要素及风险,让客户在购买产品前,充分了解产品的类型、特点、购买方式,____、投资风险、历史业绩等情况。

A. 投资方向

B. 投资类型

C. 投资品种

D. 投资风格

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-fe48-c045-e675ef3ad604.html
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