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40.某基金公司员工甲认为,新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位,解决生存问题,可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为,风险管理是公司投资管理的组成部分,要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法,下列判断正确的是()。

A、员工甲的看法错误,员工乙的看法错误

B、员工甲的看法正确,员工乙的看法正确

C、员工甲的看法正确,员工乙的看法错误

D、员工甲的看法错误,员工乙的看法正确

答案:D

解析:【解析】员工甲的看法错误,为充分保护基金份额持有人的利益,促进公司和行业持续、健康、稳定发展,基金管理人应强化风险意识,增强风险防范能力,建立全面的风险管理体系。员工乙的看法正确,基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略,从董事会、管理层到全体员工全员参与,在日常经营中,识别潜在风险,评估风险的影响程度,并根据公司风险偏好制定风险应对策略,有效管理公司各环节风险的持续过程。

基金从业资格考试
636.对于____产品,金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露和提示产品的投资风险,包括产品投资股票面临的风险以及股票价格波动情况等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-fe48-c045-e675ef3ad616.html
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1153.____负责突发事件应急处置过程中的综合协调,收集、整理技术应急处置信息,上报领导小组办公室。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-4378-c045-e675ef3ad603.html
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150.没有开通大额无卡存现单位结算卡接收存款日累计交易金额不超____万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-c3b0-c045-e675ef3ad612.html
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987.截至2021年4月,农银理财发行的EGS主题产品包括____产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-2ff0-c045-e675ef3ad608.html
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1184.15.投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金,基金合同约定申购费率为1.2%,申购当日基金份额净值为1.178元,确认日基金份额净值为1.181元,下列说法中正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-7a28-c045-e675ef3ad618.html
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131.对外营业机构的新入行员工须通过我行相应科目岗位资格认证考试,经所在____或以上人力资源部门审核确认,由运营管理部门审核通过后,建立BoEing用户号。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-1968-c045-e675ef3ad60d.html
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596.柜面渠道对CCS等级为____的客户须增加客户加强型尽调流程
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-fa60-c045-e675ef3ad605.html
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498.经办机构新增代发工资业务应通过网上银行、银企通平台办理;确有需要通过柜面渠道代发的,应向所属二级分行___报备。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-eea8-c045-e675ef3ad60d.html
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12.以下选项中,不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e49d-55ff-dbd8-c045-e675ef3ad602.html
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773.客户于周五下午16点预约赎回100万时时付产品,赎回资金什么时候到账?(周一至周五为工作日,周六、周日为假日)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-0de8-c045-e675ef3ad604.html
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基金从业资格考试

40.某基金公司员工甲认为,新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位,解决生存问题,可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为,风险管理是公司投资管理的组成部分,要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法,下列判断正确的是()。

A、员工甲的看法错误,员工乙的看法错误

B、员工甲的看法正确,员工乙的看法正确

C、员工甲的看法正确,员工乙的看法错误

D、员工甲的看法错误,员工乙的看法正确

答案:D

解析:【解析】员工甲的看法错误,为充分保护基金份额持有人的利益,促进公司和行业持续、健康、稳定发展,基金管理人应强化风险意识,增强风险防范能力,建立全面的风险管理体系。员工乙的看法正确,基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略,从董事会、管理层到全体员工全员参与,在日常经营中,识别潜在风险,评估风险的影响程度,并根据公司风险偏好制定风险应对策略,有效管理公司各环节风险的持续过程。

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636.对于____产品,金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露和提示产品的投资风险,包括产品投资股票面临的风险以及股票价格波动情况等。

A. 固定类产品

B. 私募产品

C. 商品及金融衍生品类产品

D. 权益类产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-fe48-c045-e675ef3ad616.html
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1153.____负责突发事件应急处置过程中的综合协调,收集、整理技术应急处置信息,上报领导小组办公室。

A. 远程银行中心

B. 科技与产品管理局

C. 个人金融部

D. 内控合规监督部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-4378-c045-e675ef3ad603.html
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150.没有开通大额无卡存现单位结算卡接收存款日累计交易金额不超____万元。

A. 00:00:00

B. 00:00:00

C. 00:00:00

D. 00:00:00

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-c3b0-c045-e675ef3ad612.html
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987.截至2021年4月,农银理财发行的EGS主题产品包括____产品。

A. 固定收益类和混合类

B. 固定收益类和权益类

C. 权益类和混合类

D. 权益类和商品衍生品类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-2ff0-c045-e675ef3ad608.html
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1184.15.投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金,基金合同约定申购费率为1.2%,申购当日基金份额净值为1.178元,确认日基金份额净值为1.181元,下列说法中正确的是()。

A. 净申购金额为49400.00元

B. 确认份额为41834.98份

C. 确认份额为41935.48份

D. 确认份额为41941.52份

解析: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=50000/(1+1.2%)=49407.11(元),申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=49407.11/1.178=41941.52(份)。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-7a28-c045-e675ef3ad618.html
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131.对外营业机构的新入行员工须通过我行相应科目岗位资格认证考试,经所在____或以上人力资源部门审核确认,由运营管理部门审核通过后,建立BoEing用户号。

A. 一级支行

B. 二级分行

C. 一级分行

D. 总行

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596.柜面渠道对CCS等级为____的客户须增加客户加强型尽调流程

A. 我行反洗钱制裁名单库

B. 禁止类

C. 高风险类

D. 低风险类

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498.经办机构新增代发工资业务应通过网上银行、银企通平台办理;确有需要通过柜面渠道代发的,应向所属二级分行___报备。

A. 个人金融部门

B. 运营管理部门

C. 网络金融部门

D. 机构业务部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-eea8-c045-e675ef3ad60d.html
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12.以下选项中,不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是()。

A. 公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查

B. 公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

C. 公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估

D. 公司财务部未作审核,直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账

解析:【解析】

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773.客户于周五下午16点预约赎回100万时时付产品,赎回资金什么时候到账?(周一至周五为工作日,周六、周日为假日)

A. 周六

B. 周日

C. 下周一

D. 下周二

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-0de8-c045-e675ef3ad604.html
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