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基金从业资格考试

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基金从业资格考试

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18.关于基金适用性的规范目的,以下表述错误的是()。

A、根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

B、禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品

C、把合适的产品卖给合适的基金投资人

D、降低因销售过程中产品搭配而导致的基金投资人投诉风险

答案：B

解析：【解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。依据《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规的相关规定,基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度,做好销售人员的业务培训工作,加强对基金销售行为的管理,加大对基金投资人的风险提示,降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。B项,普通投资者可以主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务,但需要遵循规定的基金销售程序。

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1152.____负责来自95599客服渠道理财业务客户投诉的受理，并及时形成联动单分发至总行相关业务部室及一级分行进行后续处理。

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34. 小张和小王在一起讨论基金分红的不同方式。
小张说:只有开放式基金可以选择分红再投资的形式,封闭式基金只能选择现金分红。
小王说:基金分红时,如果投资者忘记选择,则基金管理人会选择分红再投资的形式。
对于他们的表述,正确的是( )。

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630.标准化债权类资产应当具备的特征：

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1385.8.关于投资者承受的风险和要求的风险溢价，以下表述错误的是（）。

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1512.敏感个人信息是一旦泄露或者非法使用，容易导致自然人的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害的个人信息，包括生物识别、宗教信仰、特定身份、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等信息，以及不满（）周岁未成年人的个人信息。

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1403.26.市场提供给A公司的借款固定利率为4%，提供给B公司的为5%，如果A和B公司之间能够进行利率互换，A公司的浮动利率为LIBOR，银行中介收取的利差为0.5%，则B公司的浮动利率可能为（）。

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1. 关于冲击成本,以下表述错误的是( )。
Ⅰ.冲击成本是一项隐性交易成本
Ⅱ.冲击成本是交易行为对价格产生的影响
Ⅲ.交易头寸越大,对市场价格的冲击越不明显
Ⅳ.作为一种事后计算指标,冲击成本难以精确计算

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1221.52.基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（）。Ⅰ．利用基金财产为自己谋取利益Ⅱ．将基金财产转为其固有财产Ⅲ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅳ．公平地对待其管理的不同基金财产

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1211.42.私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。

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906.农银安心·定期开放产品的产品要素包括

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基金从业资格考试

18.关于基金适用性的规范目的,以下表述错误的是()。

A、根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

B、禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品

C、把合适的产品卖给合适的基金投资人

D、降低因销售过程中产品搭配而导致的基金投资人投诉风险

答案：B

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1152.____负责来自95599客服渠道理财业务客户投诉的受理，并及时形成联动单分发至总行相关业务部室及一级分行进行后续处理。

A. 远程银行中心

B. 审计局

C. 个人金融部

D. 内控合规监督部

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A. 　小张说法错误,小王说法正确

B. 　两人说法均错误

C. 　小张说法正确,小王说法错误

D. 　两人说法均正确
【答案】 C
【解析】
封闭式基金只能采用现金分红。开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种方式。根据有关规定,基金收益分配默认为采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润,转为基金份额,即选择分红再投资。基金份额持有人事先没有做出选择的,基金管理人应当支付现金。

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630.标准化债权类资产应当具备的特征：

A. 可质押

B. 等分化

C. 分散化

D. 等额化

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1385.8.关于投资者承受的风险和要求的风险溢价，以下表述错误的是（）。

A. 无风险资产收益率等于风险资产期望收益率减去风险溢价

B. 无风险收益率是投资者进行投资活动时要求的必需的基准报酬

C. 投资者要求市场风险溢价是因为其承受了非系统性风险

D. 其他条件一致时，公司的风险越高，投资者投资其股票要求的期望收益率越高

解析：风险溢价是为风险厌恶的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率，即风险资产的期望收益率由两部分构成，用公式表示为：风险资产期望收益率＝无风险资产收益率＋风险溢价，无风险利率是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而获得的收益率，是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较高的风险溢价，其期望收益率一般也较高。C项，风险可划分为系统性风险和非系统风险两部分，非系统风险可以通过多样化投资得到充分分散，系统性风险无法分散。因此市场溢价只补偿无法分散的系统性风险，而不包括非系统性风险。

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A. 十

B. 十四

C. 十六

D. 十八

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A. LIBOR＋0.6%

B. LIBOR＋0.2%

C. LIBOR＋0.7%

D. LIBOR＋0.8%

解析：A公司浮动利率融资的成本为LIBOR＋0.5%，若B公司想与A公司进行利率互换，B公司的浮动利率应该比LIBOR＋0.5%低，B项，LIBOR＋0.2%符合题意。

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A. 　 Ⅰ、Ⅳ

B. 　 Ⅰ、Ⅱ

C. 　 Ⅲ、Ⅳ

D. 　 Ⅲ
【答案】 D
【解析】
交易头寸越大,对市场价格的冲击越明显。

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A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅲ、Ⅳ

解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

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1211.42.私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。

A. 合伙协议条款应当包括合伙人会议

B. 合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担

C. 合伙协议条款应当包括信息披露制度

D. 合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内

解析：合伙协议应具备的条款包括：①基本情况；②合伙人及其出资；③合伙人的权利义务；④执行事务合伙人；⑤有限合伙人；⑥合伙人会议；⑦管理方式；⑧托管事项；⑨入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变；⑩投资事项；⑪利润分配及亏损分担；⑫税务承担；⑬费用和支出；⑭财务会计制度；⑮信息披露制度；⑯终止、解散与清算；⑰合伙协议的修订；⑱争议解决；⑲一致性；⑳份额信息备份；㉑报送披露信息等。

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906.农银安心·定期开放产品的产品要素包括

A. 产品类型为固定收益类（非保本浮动收益）

B. 销售对象包含金融机构同业客户

C. 不支持预约申购及预约赎回

D. 是中风险的净值型理财产品

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