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基金从业资格考试
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914.“销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作”指的是什么原则?

A、 公平对待投资者原则

B、 专业胜任原则

C、 诚实守信原则

D、 勤勉尽职原则

答案:B

基金从业资格考试
6.委托第三方制作对账单的,_________初由对账人员及时下载加密对账数据交第三方制作对账单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-a858-c045-e675ef3ad605.html
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601.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》于____制定下发。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-3c90-c045-e675ef3ad600.html
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16.基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息,问卷内容应包括但不限于()。Ⅰ.投资者的职业Ⅱ.投资者的学历Ⅲ.投资者的计划投资期限Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e49d-55ff-dbd8-c045-e675ef3ad606.html
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906.农银安心·定期开放产品的产品要素包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-19a0-c045-e675ef3ad609.html
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766.根据《商业银行理财产品销售管理要求》,宣传销售文本分为哪两类
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4848-c045-e675ef3ad627.html
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691.适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4460-c045-e675ef3ad608.html
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1414.37.进行战略资产配置时,需要考虑的因素不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-9374-baf0-c045-e675ef3ad622.html
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92.以下有权机关不具有冻结权限的是:______。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-1580-c045-e675ef3ad616.html
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867.农银安心定开产品直接或间接投资于非标准化债权类资产的,非标准化债权类资产______。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-15b8-c045-e675ef3ad60d.html
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1449.5.投资者在考察其所投资的私募股权基金时会画出一条曲线,被称为J曲线,以下相关表述正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-9374-bed8-c045-e675ef3ad621.html
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单选题
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基金从业资格考试

914.“销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作”指的是什么原则?

A、 公平对待投资者原则

B、 专业胜任原则

C、 诚实守信原则

D、 勤勉尽职原则

答案:B

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相关题目
6.委托第三方制作对账单的,_________初由对账人员及时下载加密对账数据交第三方制作对账单。

A. 每旬

B. 每月

C. 每季

D. 每年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-a858-c045-e675ef3ad605.html
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601.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》于____制定下发。

A. 2018年04月27日

B. 2019年04月27日

C. 2017年04月27日

D. 2016年04月27日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-3c90-c045-e675ef3ad600.html
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16.基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息,问卷内容应包括但不限于()。Ⅰ.投资者的职业Ⅱ.投资者的学历Ⅲ.投资者的计划投资期限Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

解析:【解析】问卷调查主要内容应包括但不限于以下方面:①投资者基本信息,其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息,机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息。②财务状况,其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息,机构投资者财务状况包括净资产状况等信息。③投资知识,包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息。④投资经验,包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等。⑤风险偏好,包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。

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906.农银安心·定期开放产品的产品要素包括

A. 产品类型为固定收益类(非保本浮动收益)

B. 销售对象包含金融机构同业客户

C. 不支持预约申购及预约赎回

D. 是中风险的净值型理财产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-19a0-c045-e675ef3ad609.html
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766.根据《商业银行理财产品销售管理要求》,宣传销售文本分为哪两类

A. 产品文件,宣传材料

B. 产品文件,营销材料

C. 销售文件,宣传材料

D. 销售文件,营销材料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4848-c045-e675ef3ad627.html
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691.适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、()。

A. 适合的管理人员

B. 适合的渠道

C. 适合的销售人员

D. 适合的销售机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4460-c045-e675ef3ad608.html
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1414.37.进行战略资产配置时,需要考虑的因素不包括()。

A. 资产的长期回报

B. 资产的短期波动

C. 资产之间的收益率相关性

D. 投资者的风险承受能力

解析:基金经理通过对各类资产的长期预期收益率、长期风险水平和资产间的相关性进行比较,根据投资者的风险承受能力,运用均值方差模型等优化方法构建最优组合,最终形成战略资产配置。

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92.以下有权机关不具有冻结权限的是:______。

A. 监察机关

B. 人民检察院

C. 公安机关

D. 审计机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-1580-c045-e675ef3ad616.html
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867.农银安心定开产品直接或间接投资于非标准化债权类资产的,非标准化债权类资产______。

A. 剩余期限不得长于6个月

B. 剩余期限不得长于1年

C. 剩余期限不得长于1.5年

D. 终止日不得晚于最近一次开放日

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1449.5.投资者在考察其所投资的私募股权基金时会画出一条曲线,被称为J曲线,以下相关表述正确的是()。

A. 对投资者而言,私募股权基金通常在项目后期,开始现金流出

B. J曲线以风险为横轴、以收益为纵轴

C. 对投资者而言,私募股权基金在投资前期,主要是以投入资金为主

D. J曲线意味着私募股权投资通常可在一两年内获得回报

解析:A项,私募股权基金在其投资项目的前段时期,主要是以投入资金为主,再加上需要支付各种管理费用,因此在这一阶段现金净流出;在经过一段时间的运营流程后,对项目所投入的资金逐步降低乃至停止,现金流入增加,在此后,私募股权基金所投资的项目能够给投资者带来收益,整个私募股权基金的收益率会快速攀升;B项,J曲线以时间为横轴、以收益率为纵轴;D项,对投资者而言,J曲线意味着私募股权投资通常并不是在一两年内能够获得回报。

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