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基金从业资格考试
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1090.针对私行客户建议采用____方式进行资产配置。

A、 批量配置

B、 一户一策

C、 多户一策

D、 定制一款产品

答案:B

基金从业资格考试
160.受理代理财政、代发工资等柜面渠道批量代付业务的,严禁代客户对代发清单电子数据进行____处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-cb80-c045-e675ef3ad604.html
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1498.54.下列选项中列入基金费用的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-a520-c045-e675ef3ad610.html
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825.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到,商业银行发行理财产品,不得宣传理财产品预期收益率,在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩,并以醒目文字提醒投资者“__________”。
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473.下列关于资金归集描述错误的是______。
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733.理财交易明细查询结果不包括_等相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4848-c045-e675ef3ad606.html
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1339.20.关于系统性风险和非系统性风险,以下表述错误的是()。
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959.对于“农银时时付”开放式人民币理财产品,客户选择按指定份额赎回该产品,该部分份额未分配投资收益(若有)将____
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-1d88-c045-e675ef3ad612.html
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1315.50.企业建立内部控制机制,应参与的人员是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-8db0-c045-e675ef3ad607.html
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1136.一般联动事件原则上应在____个工作日内办结
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-3f90-c045-e675ef3ad614.html
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474.办理人民币单位存款业务前,应查询客户自身和受益所有人(如有)洗钱和恐怖融资风险等级,不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级分类为“______”的客户办理人民币单位存款业务。
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单选题
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基金从业资格考试

1090.针对私行客户建议采用____方式进行资产配置。

A、 批量配置

B、 一户一策

C、 多户一策

D、 定制一款产品

答案:B

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基金从业资格考试
相关题目
160.受理代理财政、代发工资等柜面渠道批量代付业务的,严禁代客户对代发清单电子数据进行____处理。

A. 加密

B. 加签

C. 打码

D. 加水印

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-cb80-c045-e675ef3ad604.html
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1498.54.下列选项中列入基金费用的是()。

A. 基金运作而正常发生的开户费、银行汇款手续费、持有人大会费用等费用

B. 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出

C. 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

D. 基金合同生效前所发生的验资费、会计师和律师费、信息披露等费用

解析: 基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等,这类费用需直接从基金资产中列支。不列入基金费用的项目包括:①基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;②基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关事项发生的费用;③基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用。

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825.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到,商业银行发行理财产品,不得宣传理财产品预期收益率,在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩,并以醒目文字提醒投资者“__________”。

A. 理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎

B. 以说明书为准

C. 理财产品不能替代存款

D. 投资须谨慎

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473.下列关于资金归集描述错误的是______。

A. 资金归集关系按照由上到下的规则建立

B. 资金归集关系按照由上到下的规则删除

C. 资金归集关系按照由下到上的规则删除

D. 银行结算账户开户行有权进行资金归集关系建立子交易操作

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733.理财交易明细查询结果不包括_等相关信息。

A. 交易渠道、交易概要

B. 传票号、交易份额

C. 交易金额、交易机构

D. 签约机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4848-c045-e675ef3ad606.html
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1339.20.关于系统性风险和非系统性风险,以下表述错误的是()。

A. 非系统性风险往往是由某个或者少数错别因素导致的

B. 资本市场线上的任一组合都只有非系统性风险

C. 系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险

D. 非系统性风险可以通过组合化投资进行分散

解析:资本市场线中,我们用方差/标准差来衡量总风险。但是资本市场线线上的市场组合是一个完全分散化的资产组合,其非系统性风险都被分散掉了,只有系统性风险。而资本市场线线上的任一组合都是对无风险资产和市场组合做配比得到的,因为无风险资产是没有风险的,市场组合只有系统风险,所以由这两者构成的组合也只有系统性风险,因此,资本市场线上的任一组合只有系统性风险,没有非系统性风险。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-4498-c045-e675ef3ad616.html
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959.对于“农银时时付”开放式人民币理财产品,客户选择按指定份额赎回该产品,该部分份额未分配投资收益(若有)将____

A. 以现金形式分配至购买账户

B. 结转为客户理财交易账户中的产品份额

C. 以产品单位净值增长体现

D. 对客户进行现金分红

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1315.50.企业建立内部控制机制,应参与的人员是()。

A. 企业风控部门人员

B. 企业财务部门人员

C. 企业合规部门人员

D. 企业全体员工

解析: 内部控制机制,简称内控机制,是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系,即一个企业组织为了实现计划目标,防范和减少风险的发生,由全体员工共同参与,对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控,采取权力分配、相互制衡手段,制定出系统的、制度保证的运行过程。

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1136.一般联动事件原则上应在____个工作日内办结

A. 五

B. 三

C. 七

D. 二

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474.办理人民币单位存款业务前,应查询客户自身和受益所有人(如有)洗钱和恐怖融资风险等级,不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级分类为“______”的客户办理人民币单位存款业务。

A. 中低风险

B. 中风险

C. 高风险

D. 禁止类

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