A、 一般的短期债券倾向比长期债券提供更高的收益率
B、 相同风险等级的债券，到期期限和到期收益率存在负相关性
C、 描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线
D、 在不同的市场阶段观察到的收益率曲线形态是大致相同的
答案：C
解析： A项，通常情况下，投资者对期限较长的债券会要求较高的风险溢价，造成长期债券的收益率高于同类短期债券的收益率；B项，处于相同风险等级的债券，到期期限和到期收益率之间存在显著的正相关性；D项，收益率曲线有四种基本类型，在不同的市场阶段可以观察到不同的收益率曲线形态。
A、 一般的短期债券倾向比长期债券提供更高的收益率
B、 相同风险等级的债券，到期期限和到期收益率存在负相关性
C、 描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线
D、 在不同的市场阶段观察到的收益率曲线形态是大致相同的
答案：C
解析： A项，通常情况下，投资者对期限较长的债券会要求较高的风险溢价，造成长期债券的收益率高于同类短期债券的收益率；B项，处于相同风险等级的债券，到期期限和到期收益率之间存在显著的正相关性；D项，收益率曲线有四种基本类型，在不同的市场阶段可以观察到不同的收益率曲线形态。
A. 该分工调整有利于信息透明，提高合规风控人员的工作效率
B. 该分工调整违反了合格风控工作的独立性要求，不能真正起到牵制制约的作用
C. 该分工调整可以提高合规风控人员的工作积极性，有利于增强团队稳定
D. 该分工调整有利于合规风控人员提高专业性，改善工作质量
解析： 合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。合规管理部门的独立性要求在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突。
A. 低
B. 中低
C. 中
D. 中高
A. 劝离
B. 隔离
C. 婉拒
D. 汇报上级行
A. 通过视频、音频方式开展金融营销宣传活动的，可以采取能够使金融消费者足够注意和易于接收理解的适当形式披露告知警示、免责类信息。
B. 除相关法律法规规定外，不得通过不当评比、不当排序等方式进行金融营销宣传。
C. 以弹出页面等形式发布金融营销宣传广告的，应当显著标明关闭标志，确保一键关闭。
D. 不得允许金融消费者自行编发或转载未经相关金融产品或金融服务经营者审核的金融营销宣传信息。（从业人员）
A. 各类金融机构，财富管理业务
B. 商业银行，理财业务
C. 各类金融机构，理财业务
D. 商业银行，财富管理业务
A. 经营者应当标明其真实名称和标记
B. 经营者租赁他人柜台或者场地的经营者，应当标明其真实名称和标记
C. 经营者提供商品或者服务，应当按照国家有关规定或者商业惯例向消费者出具购货凭证或者服务单据
D. 消费者索要购货凭证或者服务单据的，经营者可以不出具
A. 适合的管理人员
B. 适合的渠道
C. 适合的销售人员
D. 适合的销售机构
A. 客户维护
B. 产品研发
C. 风险管理
D. 投资运作
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
A. 有投资收益
B. 无投资收益
C. 有活期存款利息
D. 有定期存款利息
