A、 A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B、 A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C、 A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D、 A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
答案：C
解析： 符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化（注意基金销售机构只决定是否转化，不能拒收申请）。
A、 A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B、 A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C、 A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D、 A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
答案：C
解析： 符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化（注意基金销售机构只决定是否转化，不能拒收申请）。
A. 及时处理
B. 随时监测
C. 预防为主
D. 快速响应
A. 考虑了货币的时间价值
B. 描述了债券某一期间所获得的现金收入相较于债券价格的比率
C. 未考虑溢价购买债券并持有到期的情况下，投资者可能遭受的资本损失
D. 未考虑折价购买债券并持有到期的情况下，投资者实现的资本利得
解析： 当期收益率是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率。当期收益率没有考虑债券投资所获得的资本利得或损失，只是债券某一期间所获得的现金收入相较于债券价格的比率。
A. 12
B. 24
C. 36
D. 72
A. 00:00:00
B. 00:00:00
C. 00:00:00
D. 00:00:00
A. 上升收益率曲线,又称正向收益率曲线,是最常见的收益率曲线类型
B. 上升收益率曲线表明,其他条件不变,同一债券的到期收益率随着时间的推移逐渐上升
C. 上升收益率曲线表明,该时点短期债券收益率低于长期债券收益率
D. 之所以出现上升收益率的曲线,是因为投资者对期限较长的债券要求较高的风险溢价
【答案】 B
【解析】
上升收益率曲线,也叫正向收益率曲线,其期限结构特征是短期债券收益率较低,而长期债券收益率较高。在不同的市场阶段可以观察到不同的收益率曲线形态。通常情况下,投资者对期限较长的债券会要求较高的风险溢价,造成长期债券的收益率高于同类短期债券的收益率。上升收益率曲线是最常见的形态。
A. 无风险资产收益率等于风险资产期望收益率减去风险溢价
B. 无风险收益率是投资者进行投资活动时要求的必需的基准报酬
C. 投资者要求市场风险溢价是因为其承受了非系统性风险
D. 其他条件一致时，公司的风险越高，投资者投资其股票要求的期望收益率越高
解析：风险溢价是为风险厌恶的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率，即风险资产的期望收益率由两部分构成，用公式表示为：风险资产期望收益率＝无风险资产收益率＋风险溢价，无风险利率是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而获得的收益率，是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较高的风险溢价，其期望收益率一般也较高。C项，风险可划分为系统性风险和非系统风险两部分，非系统风险可以通过多样化投资得到充分分散，系统性风险无法分散。因此市场溢价只补偿无法分散的系统性风险，而不包括非系统性风险。
A. 时时付产品
B. 天天利2期
C. 进取定期开放产品
D. 安心·灵珑期次净值产品
A. 当投资者的自身情况相比平时发生了变化,投资经理有可能会调整资产配置以适应该变化
B. 投资经理有时会特意让投资组合的实际资产配置临时偏离其战略资产配置
C. 投资执行是指确定并量化投资者的投资目标和投资限制,制定投资政策说明书,形成资本市场预期,建立战略资产配置
D. 在进行投资决策时,投资经理会进行投资组合优化
A. 半月开放、每月开放
B. 半月开放、每季开放
C. 半年开放、每年开放
D. 四年开放、五年开放
A. 加注“加验密码”后受理
B. 受理
C. 拒绝受理
D. 停止为其办理支票业务
