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1417.40.关于债权基金中可转债投资风险,以下表述错误的是()。

A、 当基准股票市价高于转股价格时,可转债价格随股价上涨而上涨,但也会随股价的下跌而下跌,持有者要承担股价波动的风险

B、 存在强制转股条款带来的转换风险

C、 存在债权提前赎回风险

D、 当基准股票市价高于转股价格,持有者会转为债券投资者

答案:D

解析: 当基准股票市价下跌到转股价格以下时,持有者被迫转为债券投资者,因为转股会带来更大的损失;而可转债利率一般低于同等级的普通债券,故会给投资者带来利息损失风险。

基金从业资格考试
1045.农银安心·定期开放产品的份额净值、份额累计净值等同于____,认购价格和赎回价格等同于____的产品单位净值。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-2558-c045-e675ef3ad61d.html
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55. 关于可转债A的利息核算,以下表述正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e228-131d-7888-c09c-1b2cd3ff4301.html
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1003.关于农银安心定开产品的开放日,以下说法正确的是______。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-2ff0-c045-e675ef3ad618.html
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696.()年,银监会为了进一步规范金融机构从业人员职业操守,提高从业人员道德和业务素质,颁布了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-4460-c045-e675ef3ad60d.html
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168.个人存单质押贷款业务_____。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-cb80-c045-e675ef3ad60c.html
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1548.银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起15日内答复投诉人。情况复杂的,经本机构投诉处理工作负责人批准,可以延长处理期限,并告知投诉人延长处理期限的理由,但最长处理期限不得超过()日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-5c08-c045-e675ef3ad618.html
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1212.43.甲为某基金公司的销售人员,从业期间获得基金从业资格,后甲从该基金公司辞职,于某房产机构从事房产销售工作,甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品,关于甲的这一行为,以下表述正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-7e10-c045-e675ef3ad615.html
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925.为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于____天
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-19a0-c045-e675ef3ad61c.html
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1086.目前,我行在售的时时付产品风险等级为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-3ba8-c045-e675ef3ad605.html
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95.税务机关续冻延长的应取得国家税务____批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-1580-c045-e675ef3ad619.html
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单选题
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基金从业资格考试

1417.40.关于债权基金中可转债投资风险,以下表述错误的是()。

A、 当基准股票市价高于转股价格时,可转债价格随股价上涨而上涨,但也会随股价的下跌而下跌,持有者要承担股价波动的风险

B、 存在强制转股条款带来的转换风险

C、 存在债权提前赎回风险

D、 当基准股票市价高于转股价格,持有者会转为债券投资者

答案:D

解析: 当基准股票市价下跌到转股价格以下时,持有者被迫转为债券投资者,因为转股会带来更大的损失;而可转债利率一般低于同等级的普通债券,故会给投资者带来利息损失风险。

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1045.农银安心·定期开放产品的份额净值、份额累计净值等同于____,认购价格和赎回价格等同于____的产品单位净值。

A. 1;清算日

B. 产品单位净值;开放期最后一日

C. 产品单位净值;开放日

D. 1;开放期最后一日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-2558-c045-e675ef3ad61d.html
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55. 关于可转债A的利息核算,以下表述正确的是( )。

A.   转股日进行利息核算

B.   可转债付息日进行利息核算

C.   可转债不进行利息核算

D.   按日计提利息,当日确认为利息收入
【答案】 D
【解析】
各类资产利息均应按日计提,并于当日确认为利息收入。

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1003.关于农银安心定开产品的开放日,以下说法正确的是______。

A. 投资者可于开放日外提交预约赎回申请

B. 投资者只能于每个开放日前10个自然日内提交预约赎回申请

C. 赎回开放日,赎回总份额超过前一工作日产品总份额的5%,为巨额赎回

D. 会于每个开放日结束后1个工作日内进行估值公告

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696.()年,银监会为了进一步规范金融机构从业人员职业操守,提高从业人员道德和业务素质,颁布了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。

A. 2010

B. 2011

C. 2012

D. 2014

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168.个人存单质押贷款业务_____。

A. 应由客户经理办理

B. 可以由客户直系亲属办理

C. 应由客户本人办理

D. 可以由客户授权他人办理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-7169-cb80-c045-e675ef3ad60c.html
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1548.银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起15日内答复投诉人。情况复杂的,经本机构投诉处理工作负责人批准,可以延长处理期限,并告知投诉人延长处理期限的理由,但最长处理期限不得超过()日。

A. 30

B. 45

C. 60

D. 90

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-5c08-c045-e675ef3ad618.html
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1212.43.甲为某基金公司的销售人员,从业期间获得基金从业资格,后甲从该基金公司辞职,于某房产机构从事房产销售工作,甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品,关于甲的这一行为,以下表述正确的是()。

A. 甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金,因此甲不得销售基金

B. 甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任,因此甲目前不得推介基金

C. 甲从事过基金销售,具备从事基金销售活动所必需的专业知识,因此甲可以销售基金

D. 甲从事基金销售工作时,已经取得基金从业资格,因此甲可以销售基金

解析: 非基金销售机构人员不能销售基金,基金销售要求持证上岗,取得基金从业资格,并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后方可执业。

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925.为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于____天

A. 30

B. 60

C. 90

D. 180

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-19a0-c045-e675ef3ad61c.html
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1086.目前,我行在售的时时付产品风险等级为()

A. 低

B. 中低

C. 中

D. 中高

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0d5b-3ba8-c045-e675ef3ad605.html
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95.税务机关续冻延长的应取得国家税务____批准。

A. 总局

B. 分局

C. 支局

D. 县局

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e4d8-0f11-1580-c045-e675ef3ad619.html
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