A、 衍生工具大多具有杠杆性
B、 衍生工具的价值与合约标的资产价值正相关
C、 衍生工具会影响交易者在未来某一时间的现金流
D、 衍生工具可能存在交易方的违约风险
答案：B
解析： 衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，合约标的资产的价格变化会导致衍生工具的价格变动，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。但由于衍生工具种类不同，其变动方向也不同，如看涨期权价值与合约标的资产价值正相关，而看跌期权价值与合约标的资产价值负相关。
A、 衍生工具大多具有杠杆性
B、 衍生工具的价值与合约标的资产价值正相关
C、 衍生工具会影响交易者在未来某一时间的现金流
D、 衍生工具可能存在交易方的违约风险
答案：B
解析： 衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，合约标的资产的价格变化会导致衍生工具的价格变动，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。但由于衍生工具种类不同，其变动方向也不同，如看涨期权价值与合约标的资产价值正相关，而看跌期权价值与合约标的资产价值负相关。
A. 惠农卡
B. 社会保障卡
C. 医疗保障卡
D. 军人保障卡
A. 以现金形式分配至购买账户
B. 结转为客户理财交易账户中的产品份额
C. 以产品单位净值增长体现
D. 对客户进行现金分红
A. 监视工作机制
B. 监测工作机制
C. 内审工作机制
D. 巡查工作机制
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。在线特定对象确定程序包括但不限于：①投资者如实填报真实身份信息及联系方式；②募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；③投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；④投资者阅读并主动确认其自身符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第三章关于合格投资者的规定；⑤投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；⑥募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。
A. 根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品
B. 禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品
C. 把合适的产品卖给合适的基金投资人
D. 降低因销售过程中产品搭配而导致的基金投资人投诉风险
解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。依据《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。B项，普通投资者可以主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务，但需要遵循规定的基金销售程序。
A. 要求投资者提供收入证明
B. 有义务向普通投资者说明,只有成为专业投资者,才可以投资更多的基金产品,获得更高的回报
C. 要求投资者提供金融资产证明
D. 对投资者的专业知识进行考查
解析：【解析】普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由。
A. 对投资者而言，私募股权基金通常在项目后期，开始现金流出
B. J曲线以风险为横轴、以收益为纵轴
C. 对投资者而言，私募股权基金在投资前期，主要是以投入资金为主
D. J曲线意味着私募股权投资通常可在一两年内获得回报
解析：A项，私募股权基金在其投资项目的前段时期，主要是以投入资金为主，再加上需要支付各种管理费用，因此在这一阶段现金净流出；在经过一段时间的运营流程后，对项目所投入的资金逐步降低乃至停止，现金流入增加，在此后，私募股权基金所投资的项目能够给投资者带来收益，整个私募股权基金的收益率会快速攀升；B项，J曲线以时间为横轴、以收益率为纵轴；D项，对投资者而言，J曲线意味着私募股权投资通常并不是在一两年内能够获得回报。
A. 风险等级匹配
B. 风险我行自担
C. 风险尽力规避
D. 风险控制转移
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ
解析： 守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，完善各项规章制度，强化工作流程管理，在机构内部形成守法合规的企业文化；另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范，学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。
A. 现金缴存
B. 现金支取
C. 转账存入
D. 转账支取
