解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。

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1546.为满足残疾人客户办理业务的基本需要，银行业金融机构营业网点应配备（）

A. 医疗人员

B. 掌握无障碍服务方法和技能的员工

C. 心理专家

D. 护理人员

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1379.2.关于算术平均收益率和几何平均收益率，以下表述错误的是（）。

A. 几何平均收益率忽略了货币的时间价值

B. 几何平均收益率运用了复利的思想

C. 两者之间的差距会随着收益率波动加剧而增大

D. 算数平均收益率计算方法是t期收益率的总和除以t期

解析：ABD三项，算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值。几何平均收益率运用了复利的思想，即考虑了货币的时间价值。C项，一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。

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1378.1.关于零息债券，以下表述错误的是（）。

A. 期间不支付利息

B. 可以计算到期收益率

C. 可以折价、平价或溢价发行

D. 投资收益全部源于资本利得

解析：零息债券有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。

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1408.31.关于技术分析的三项假定，以下表述错误的是（）。

A. 市场行为涵盖一切信息

B. 企业预期收益决定股票价值

C. 历史会重演

D. 股价具有趋势性运动规律

解析：技术分析的三项假定包括：①市场行为涵盖一切信息；②股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动；③历史会重演。

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1323.4.关于基金托管人在估值业务中的责任，以下表述正确的是（）。

A. 当基金托管人对基金管理人采用的估值原则及技术有异议时，以托管人意见为准

B. 经与基金管理人协商，基金托管人可不对基金估值进行复核

C. 基金托管人有权利对基金估值进行复核，但可以免除相关责任

D. 基金托管人进行基金估值复核工作时，可以参考中国证券投资基金业协会的估值指引

解析： A项，当对估值原则及技术有异议时，托管人有义务要求基金管理人做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。B项，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。C项，基金管理人和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考基金业协会的估值指引，但是并不能免除相关责任。即使基金管理人选择服务机构进行估值，也不能免除管理人的相关责任。

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A. “默认”

B. “按月”

C. “按季”

D. “按年”

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37.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,以下说法正确的是()

A. C2为风险承受能力最低的类型

B. C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C. 没有风险意识度的投资者类型为C4

D. C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

解析：【解析】普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人:①不具有完全民事行为能力;②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;③法律、行政法规规定的其他情形。