A、严格岗位制约,落实轮岗要求。
B、内勤行长、临柜人员(柜面经理、大堂经理)、管库人员(含自助设备加配钞人员)等岗位,须做到不相容岗位相分离。
C、在岗人员数量须满足岗位制约要求。
D、网点负责人应切实履行运营线职责,落实对员工行为的监督管理要求,做好日常检查与异常行为报告,确保重要线索及时登记反映。
答案:D
A、严格岗位制约,落实轮岗要求。
B、内勤行长、临柜人员(柜面经理、大堂经理)、管库人员(含自助设备加配钞人员)等岗位,须做到不相容岗位相分离。
C、在岗人员数量须满足岗位制约要求。
D、网点负责人应切实履行运营线职责,落实对员工行为的监督管理要求,做好日常检查与异常行为报告,确保重要线索及时登记反映。
答案:D
A. 规范单位定期和同业存款业务,加强核算管理。
B. 单位定期存款资金应来自其单位结算账户。
C. 同业存款账户的开立和使用,应严格按照资金性质正确核算。
D. 可以将同业存款作为一般性存款核算,但不得将投融资性质资金作为结算性质资金核算。
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
解析:在内部控制监督上,不能出现注重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。Ⅰ项,要加强对基金管理人的内部控制监督,建立基金管理人重大决策集体审批等制度,以杜绝业务管理层负责人独断专行;Ⅱ项,要加强对基金管理人部门管理的控制监督,建立部门之间相互牵制的制度,以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;Ⅲ项,要加强对关键岗位管理人员的控制监督,建立关键岗位轮岗和定期稽查制度,以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案,从而建立健全企业内部控制监督机制。
A. 某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务
B. 某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务
C. 基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠
D. 基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务
解析:基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。
A. 投资者利益至上
B. 风险我行自担
C. 风险尽力规避
D. 风险控制转移
A. 预约赎回
B. 普通赎回
C. 实时赎回
D. 以上都不是
A. 大众投资者
B. 不特定社会公众
C. 合格投资者
D. 专业投资者
A. 开放期开始前一日的产品单位净值
B. 开放期结束后一日的产品单位净值
C. 开放期最后一日的产品单位净值
D. 1
A. 58949.1
B. 58930
C. 58920
D. 58939.1
解析: 根据规定,净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=60000/(1+1.8%)=58939.1(元)。
A. 58949.1
B. 58939.1
C. 58930
D. 58920
解析:根据规定,认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(58939.1+10)/1=58949.1(份)。
A. 低
B. 中低
C. 中
D. 中高