解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：H＝EžR/当年实际天数。式中：H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年费率。则当天计提的基金管理费＝1000000×1.5%/365＝41.10（万元）；当天计提的基金托管费＝1000000×0.25%/365＝6.85（万元）。

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81.______指自动约转时留存在借记卡主账户的最低余额，系统没控制余额大小，最低可设零金额。

A. 留存金额

B. 最小转存金额

C. 最小约转金额

D. 定期约转金额

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605.各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和____的原则。

A. 风险等级匹配

B. 风险我行自担

C. 风险尽力规避

D. 风险控制转移

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1036.农银理财安心灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是____后的两个工作日内进行估值公告

A. 每周一

B. 每周二

C. 每周三

D. 每周四

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1470.26.下列关于衍生工具风险的表述中，错误的是（）。

A. 我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价格走势

B. 因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险

C. 衍生工具交易双方中某方违约的风险属于流动性风险

D. 期货保证金为合约金额的5%，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产

解析： C项，衍生工具交易双方中某方违约的风险属于违约风险；因为缺少交易对手而不能平仓或变现的风险为流动性风险。

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547.关于公司客户大额存单销户或部提业务，以下说法不正确的是：______。

A. 须提供加盖预留印鉴的存款证实书原件（若有开立）

B. 资金去向为我行单位结算账户的，须提供法定代表人的有效身份证件原件

C. 须填写《对公大额存单销户（部提）申请书》

D. CCS等级为高风险的，客户经理须提供《中国农业银行加强型尽职调查表》

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1201.32.下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。

A. 基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人

B. 基金合同期限为5年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

C. 基金合同期限为3年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人

D. 基金合同期限为3年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。

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1498.54.下列选项中列入基金费用的是（）。

A. 基金运作而正常发生的开户费、银行汇款手续费、持有人大会费用等费用

B. 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出

C. 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

D. 基金合同生效前所发生的验资费、会计师和律师费、信息披露等费用

解析：基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等，这类费用需直接从基金资产中列支。不列入基金费用的项目包括：①基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；②基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关事项发生的费用；③基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用。

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55.基金会计核算的内容,不包括以下()业务。

A. 权益核算

B. 估值核算

C. 证券交易核算

D. 投资绩效评估

解析：基金会计核算的内容主要包括以下几类业务:①证券和衍生工具交易核算;②权益核算;③利息和溢价核算;④费用核算;⑤基金申购与赎回核算;⑥估值核算;⑦利润核算;⑧基金财务会计报告;⑨基金会计核算的复核。

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