737.客户的风险评估于录入＿生效，其有效期为＿，过期需重新进行风险评估。
A. 当日，6个月
B. 次日，6个月
C. 当日，一年
D. 次日，一年
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15. 小明购买了某上市公司票面价值为50元、股息率为8%的优先股共1000股,则小明每年收到该公司支付的优先股股息一共( )元。
A. 6250
B. 5000
C. 4000
D. 800
【答案】 C
【解析】
优先股通常有一个规定的票面价值,并按照票面价值支付一定比例的股息。例如,一股票面价值为80元,股息率为10%的优先股股票,公司每年支付的股息为8元。小明购买的公司股票票面价值为50元,股息率为8%,则公司每年为每股优先股支付股息=50×8%=4元,则1000股优先股每年收到优先股股息共4000元。
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50. 关于混合基金的风险管理,以下表述错误的是( )。
A. 一般而言,混合基金的风险和预期收益低于股票基金,高于债券基金
B. 股票的仓位会影响混合基金的风险控制手段
C. 混合基金可能需要对行业集中度、持股集中度指标进行监控
D. 久期、持债集中度等指标属于债券基金的指标,混合基金无需监控
【答案】 D
【解析】
混合基金股票仓位较高时,可参照股票型基金,对基金行业集中度、持股集中度等风险指标进行监控;在债券仓位较高时,可参照债券型基金,侧重对基金组合久期、持债集中度等风险指标进行监控。
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4.关于债券回购风险,以下表述正确的是()。Ⅰ.若交易发起人抵押出债券、借入资金,则该交易称为债券正回购Ⅱ.正回购方目的在于获得利息收入Ⅲ.正回购比例低的债券基金杠杆比例低Ⅳ.债券回购是一种收益稳定,无信用风险的投资品种
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：Ⅱ项,正回购方,即资金融入方的目的在于获得资金的使用权;Ⅳ项,相对其他的交易来说,由于融资方必须有足额的债券作抵押,因此债券回购是一种安全性高、收益稳定的投资品种,但是运用回购也会面临交易对手信用风险。
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155.对公贷款激活放款后为______状态，贷款本息全部还清后为______状态；贷款到期后若本息没有全部还清，转为______状态。
A. 激活；结清；超期
B. 正常；结清；超期
C. 正常；撤销；超期
D. 激活；撤销；超期
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1279.14.关于货币市场基金收益公告，以下表述正确的是（）。Ⅰ．与其他普通公募基金一样，货币市场基金也需要定期披露基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息Ⅱ．货币市场基金不同于其他普通公募基金定期披露份额净值，而是需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率Ⅲ．类似其他普通公募基金，货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期间公告和开放日公告两类Ⅳ．不同于其他普通公募基金，货币市场基金收益公告按照披露时间的不同分为封闭期公告，开放日公告和节假日公告三类
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅳ
解析： Ⅰ、Ⅱ两项，货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金需要披露收益公告的内容包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。Ⅲ、Ⅳ两项，按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
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1329.10.债券远期交易是交易双方约定在未来某一日期，以约定价格和数量买卖债券，从成交日至结算日的期限可以由交易双方确定，但最长不得超过（）天。
A. 360
B. 365
C. 180
D. 90
解析：远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过365天。
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1141.以下是理财业务突发事件预警信号的是____。
A. 同一营业网点对单只理财产品的投诉人累计达到或超过10人
B. 单只理财产品合同约定的提前终止条件被触发，造成到期价值低于投资成本的20%
C. 单只理财产品净值连续3个月低于投资成本20%且亏损情况无明显改善趋势
D. 单只理财产品于元旦、春节和国家其他重要事件期间到期，到期前1个月的净值低于投资成本的30%。
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943.若客户签约“农银时时付”开放式人民币理财产品的信用卡约定还款服务，该服务发起的实时赎回交易____
A. 占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数
B. 不占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数
C. 不占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数
D. 占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e26e-716a-1d88-c045-e675ef3ad602.html
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1518.（）以上地方人民政府有关部门的个人信息保护和监督管理职责，按照国家有关规定确定。
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