解析： A项，可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。B项，可转换债券有双重选择权。对于投资者来说，拥有转股权，可自行选择是否转股，可转换债券是一种较低债息收益和转股权组合的证券；对于发行人来说，拥有提前赎回的权利，可自行选择是否提前赎回，可转换债券是一种较高债息成本（相比没有赎回条款的债券而言）和提前赎回权组合的证券。C项，在转股前，它是一种公司债券，有规定的期限和利率，体现了公司和可转债持有者之间的债权债务关系；转股后，它变成了股票，可转债持有者变成公司股东，体现所有权关系。D项，因为具有可转换性，可转换债券利率一般低于普通公司债券利率，企业发行可转换债券可以降低筹资成本。

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1564.国务院金融管理部门分支机构或派出机构应当以（）为原则，对违法违规金融营销宣传线索依法进行甄别处理。

A. 结果导向

B. 问题导向

C. 线索导向

D. 目标导向

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1484.40.关于基金公司针对操作风险采取的应对措施，以下说法错误的是（）。

A. 对风险点进行整理、评估

B. 对业务风险进行评估

C. 根据评估结果制定相应的管理措施

D. 业务进行中无需进行跟踪，但应在业务结束后及时反馈

解析：对于操作风险，基金公司应当对业务风险进行评估，对风险点进行整理、评估，并制定相应的管理措施，在业务进行中对风险管理情况进行持续跟踪。

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902.公募产品主要投资标准化债权类资产以及上市交易的股票，除法律法规和金融管理部门另有规定外，不得投资____

A. 未上市企业股权

B. 商品衍生品

C. 同业存单

D. 金融衍生品

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A. 6

B. 12

C. 24

D. 48

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A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅳ

解析： Ⅰ项，公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项，公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。

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978.截至2021年4月，农银同心理财产品适合风险承受能力为______的投资者。

A. 任何类型

B. 保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型

C. 谨慎型、稳健型、进取型和激进型

D. 稳健型、进取型和激进型

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345.______为响应平台主管部门，负责响应平台的应用管理；制定业务运营响应工作制度；组织开展业务运营响应工作考评。

A. 运营管理部

B. 科技部门

C. 内控与合规监督部

D. 网络金融部

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1445.1.远期合约与期货合约相比，最主要的优点是（）。

A. 远期合约的违约风险比较低

B. 远期合约具有固定的交易场所

C. 远期合约的流动性比较好

D. 远期合约相比而言比较灵活

解析： A项，远期合约的履行没有保证，当价格变动对其中一方有利时，交易对手有可能没有能力或没有意愿按规定履行合约，因此远期合约的违约风险会比较高；B项，远期合约没有固定的交易场所；C项，每份远期合约在交割地点、到期日、交割价格、交易单位和合约标的资产的质量等细节上差异很大，给远期合约的流通造成很大不便，因此远期合约的流动性比较差。

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1347.28.关于可转换债券的特征和要素，以下表述正确的是（）。

A. 可转换债券一般每月付息一次

B. 可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权

C. 在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系

D. 可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率

解析：A项，可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。B项，可转换债券有双重选择权。对于投资者来说，拥有转股权，可自行选择是否转股，可转换债券是一种较低债息收益和转股权组合的证券；对于发行人来说，拥有提前赎回的权利，可自行选择是否提前赎回，可转换债券是一种较高债息成本（相比没有赎回条款的债券而言）和提前赎回权组合的证券。C项，在转股前，它是一种公司债券，有规定的期限和利率，体现了公司和可转债持有者之间的债权债务关系；转股后，它变成了股票，可转债持有者变成公司股东，体现所有权关系。D项，因为具有可转换性，可转换债券利率一般低于普通公司债券利率，企业发行可转换债券可以降低筹资成本。

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