A、国家保护消费者的合法权益不受侵害
B、国家采取措施，保障消费者依法行使权利，维护消费者的合法权益
C、保护消费者的合法权益是全社会的共同责任
D、国家鼓励、支持部分组织和个人对损害消费者合法权益的行为进行社会监督
答案：D
A、国家保护消费者的合法权益不受侵害
B、国家采取措施，保障消费者依法行使权利，维护消费者的合法权益
C、保护消费者的合法权益是全社会的共同责任
D、国家鼓励、支持部分组织和个人对损害消费者合法权益的行为进行社会监督
答案：D
A. 冲击成本可以看作是购买流动性的成本
B. 冲击成本可以事后精确计量
C. 信息泄露不会导致冲击成本增加
D. 冲击成本可以事先确定
【答案】 A
【解析】
A. 只收不付
B. 不收不付
C. 暂停账户非柜面业务
D. 限制账户交易规模或频率
A. 20%
B. 30%
C. 15%
D. 25%
解析： 根据公式：权益乘数＝资产总额/所有者权益总额＝（负债总额＋所有者权益总额）/所有者权益总额＝负债总额/所有者权益总额＋1＝负债权益比＋1＝1.5＋1＝2.5，净资产收益率＝资产收益率×权益乘数＝10%×2.5＝25%。
A. 基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
B. 基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理
C. 基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密
D. 采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式
解析：【解析】基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。
A. 权证交易
B. B股次交易日起
C. 债券竞价交易
D. 单市场股原型ETF
【答案】 D
【解析】
证券的回转交易是指投资者买入的证券,经确认成交后,在交收完成前全部或部分卖出。根据我国现行的有关交易制度规定,债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易,即投资者可以在交易日的任何营业时间内反向卖出已买入但未完成交收的债券和权证;B股实行次交易日起回转交易。深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易也实行当日回转交易。
A. 其他条件相同时，家庭收入越高，风险承受能力越强
B. 其他条件相同时，家庭资产越多，风险承受能力越强
C. 其他条件相同时，风险厌恶程度越高，风险承受能力越高
D. 其他条件相同时，投资期限越长，风险承受能力越强
解析：其他条件相同时，风险厌恶程度越高，风险承受能力越弱。
A. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
B. 解答客户疑问
C. 通过电子渠道销售产品
D. 在营业场所主动营销理财产品
A. A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B. A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C. A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D. A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
解析：【解析】符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化(注意基金销售机构只决定是否转化,不能拒收申请)。
A. 运营管理部
B. 科技部门
C. 安全保卫部
D. 网络金融部
A. 基金合同
B. 基金外包服务协议
C. 基金名称
D. 资本规模
解析：私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内进行备案，如实申报基金名称、资本规模、投资者基本情况、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，统称基金合同）、基金运作情况（托管、披露频度、主要投资方向等）、投资项目简要信息。
