25、客户保证金扣划归还贷款,上传平台的影像不包括( )。
A. 客户转账支票+进账单
B. 银行内部扣划申请书
C. 按揭贷款业务合作协议
D. 特转凭证
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-7450-c021-5dd340f22402.html
点击查看答案
46.各级机构按照《徽商银行企业银行结算账户管理办法(试行)》的通知要求,对企业账户停止支付、中止业务的,应当在采取措施之日起( )个工作日内通过电话、邮件或公示等方式通知企业,并留存相应记录,法律、行政法规另有规定的,从其规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-9778-c021-5dd340f22400.html
点击查看答案
21、下列关于行内处理大额支付系统贷记来账的账务落地机构规则说法正确的是( )
A. 原则上贷记来账遵循“开户机构”的落地原则
B. 原则上贷记来账遵循“账号优先”的落地原则
C. 原则上贷记来账遵循“收款人户名”的落地原则
D. 原则上贷记来账遵循“接收机构”的落地原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-7068-c021-5dd340f22401.html
点击查看答案
101.各核算机构如发生小额支付系统业务资金挂账,下列说法错误的是( )。
A. 因收款人户名和账号均错误导致资金挂账的,应在当日最迟下一工作日内办理退汇手续并注明退汇原因。
B. 对支付业务存有疑问的应向原业务发起行发出小额查询;收到查复后,根据查复结果在当日完成入账或退汇处理。
C. 原则上小额支付系统挂账资金的处理时间不得超过三个工作日
D. 因二、三类户限额原因导致资金挂账的,应在下一工作日12:00前办理手工确认入账手续,如手工确认入账仍超限的,于当日办理退汇手续并注明退汇原因。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b3-00f0-c021-5dd340f22401.html
点击查看答案
35、运营档案的定期保管期限分为( )
A. 10年和20年
B. 10年和30年
C. 5年和20年
D. 15年和30年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-83f0-c021-5dd340f22402.html
点击查看答案
50.经办机构发现企业名称、法定代表人或单位负责人、经营地址、主要联系方式,或身份证明文件发生变更的,应当及时通知企业到开户机构办理变更手续。企业自通知送达之日起30日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,经办机构应当采取何种处置措施( )
A. 限制非柜面业务
B. 冻结(只收不付)
C. 暂禁(不收不付)
D. 转久悬
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-a718-c021-5dd340f22400.html
点击查看答案
5、持有基本存款账户编号的企业申请开立非基本存款账户时,开户机构还应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户( )是否含有“取消开户许可证核发”字样,核实企业是否持有基本存款账户编号
A. 存款人名称
B. 地址
C. 证明文件编号
D. 经营范围
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-5510-c021-5dd340f22401.html
点击查看答案
56、结算账户管理系统印鉴卡交接功能模块系统优化后,印鉴卡卡号支持录入( )
A. 大写字母+数字
B. 纯字母
C. 小写字母+数字
D. 纯数字
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-b2d0-c021-5dd340f22400.html
点击查看答案
100.小额支行普通贷记业务,是指( )。
A. 当事各方按照事先签订的协议,定期发生的批量付款业务,适用于付款人以定期付款的方式,通过付款行主动向指定收款人汇划款项的情形
B. 收款人发起的贷记付款人账户的业务,适用于付款人通过付款行主动向指定收款人汇划确定款项的情形。
C. 付款人发起的贷记收款人账户的业务,适用于付款人通过付款行主动向指定收款人汇划确定款项的情形。
D. 是指收款人发起的借记付款人账户的业务,适用于收款人通过收款行向指定付款人收取确定款项的情形。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b3-00f0-c021-5dd340f22400.html
点击查看答案
48.尽职调查报告结论为“客户身份(开户意愿)真实合规”并经调查人及( )签字确认。
A. 客户经理
B. 市场部经理
C. 营业部主任
D. 支行负责人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-9f48-c021-5dd340f22400.html
点击查看答案