52. ( )负责对申请开户单位开展尽职调查
A. 柜员
B. 营业部主任
C. 市场营销人员
D. 支行行长
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42.Ⅲ类账户任一时点账户余额不得超过多少元?( )
A. 10000元
B. 5000元
C. 2000元
D. 1000元
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92. 运营人员违规积分累计达到5分的,将做( )处理
A. 约谈处理
B. 通报批评
C. 取消各类个人评优活动资料
D. 离岗培训
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83.对于在我行已开立基本账户的客户在我行其他网点开立一般账户的,一般账户开户机构与基本账户开户机构核对客户预留印鉴不相符的,应当( )
A. 拒绝为客户开户账户
B. 上门核实客户经营情况
C. 与基本户开户行再次电话核实
D. 由客户出具公函说明情况
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99. 单位已转入久悬未取款项的资金( )。
A. 自转入日起停止计付利息
B. 属于银行当年收入
C. 自传入日次日起停止支付利息
D. 无需归还客户
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56、结算账户管理系统印鉴卡交接功能模块系统优化后,印鉴卡卡号支持录入( )
A. 大写字母+数字
B. 纯字母
C. 小写字母+数字
D. 纯数字
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21、下列关于行内处理大额支付系统贷记来账的账务落地机构规则说法正确的是( )
A. 原则上贷记来账遵循“开户机构”的落地原则
B. 原则上贷记来账遵循“账号优先”的落地原则
C. 原则上贷记来账遵循“收款人户名”的落地原则
D. 原则上贷记来账遵循“接收机构”的落地原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-7068-c021-5dd340f22401.html
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49.企业账户对账频率不得低于每季度一次,企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的,开户机构应当查明原因,并有权在核对一致前停止为其办理支付业务,采取( )的控制措施。
A. 限制非柜面业务
B. 冻结(只收不付)
C. 暂禁(不收不付)
D. 转久悬
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-a330-c021-5dd340f22400.html
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100.小额支行普通贷记业务,是指( )。
A. 当事各方按照事先签订的协议,定期发生的批量付款业务,适用于付款人以定期付款的方式,通过付款行主动向指定收款人汇划款项的情形
B. 收款人发起的贷记付款人账户的业务,适用于付款人通过付款行主动向指定收款人汇划确定款项的情形。
C. 付款人发起的贷记收款人账户的业务,适用于付款人通过付款行主动向指定收款人汇划确定款项的情形。
D. 是指收款人发起的借记付款人账户的业务,适用于收款人通过收款行向指定付款人收取确定款项的情形。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b3-00f0-c021-5dd340f22400.html
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78、开户机构为企业开立基本存款账户、临时存款账户后,应当( )内将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。
A. 5个工作日
B. 3个工作日
C. 2个工作日
D. 立即至迟于当日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e54f-b2b2-d9e0-c021-5dd340f22401.html
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