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50.商业银行合规管理体系的基本要素包括()。

A、　合规风险识别和管理流程

B、　合规管理部门的组织结构和资源

C、　合规风险管理计划

D、　合规政策

E、　合规培训与教育制度

答案：ABCDE

解析：解析:难度:2

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150.()主要记录为获得较为长期固定收益而准备持有至到期的各类金融工具和头寸。

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20.商业银行的信用风险主要存在于授信业务,市场风险主要存在于交易业务,操作风险主要存在于柜台业务。()

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36.信用风险突发事件应急预案应遵循()的基本原则。

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24.按利息支付方式分类,债券可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。()

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46.定点监测工作是中国人民银行征信中心对金融机构上报的征信数据通过监测手段,发现错误数据及错误程序的过程。()应按照中国人民银行或其分支机构有关要求,配合开展定点监测工作,并跟踪监测问题处理情况。

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69.零售评分卡和零售风险暴露风险分池需要持续进行监控,持续监控的内容包括但不限于()。

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40.外包合同中应当要求外包服务提供商承诺以下事项:()

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25.根据本行信贷资产风险分类操作细则规定,借款人的正常营业收入明显下降,持续2年呈萎缩趋势,则原则上分类级别不优于()。

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36、各经营单位资产保全部门是辖内呆账核销的归口管理部门,主要负责():出题人:许良

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27.我国商业银行所发行的金融债券,均是在全国银行间债券市场上发行和交易的。()

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50.商业银行合规管理体系的基本要素包括()。

A、　合规风险识别和管理流程

B、　合规管理部门的组织结构和资源

C、　合规风险管理计划

D、　合规政策

E、　合规培训与教育制度

答案：ABCDE

解析：解析:难度:2

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150.()主要记录为获得较为长期固定收益而准备持有至到期的各类金融工具和头寸。

A. 　交易账簿

B. 　银行账簿

C. 　理财账簿

D. 　风险账簿

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行市场风险管理办法》(华融银董〔2019〕14号)第31条。

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20.商业银行的信用风险主要存在于授信业务,市场风险主要存在于交易业务,操作风险主要存在于柜台业务。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:3

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36.信用风险突发事件应急预案应遵循()的基本原则。

A. 　未雨绸缪,提前防范

B. 　快速反应,及时预警

C. 　科学决策,依法处置

D. 　统一领导,分级负责

E. 　信息共享,协同应对

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行股份有限公司信用风险突发事件应急预案》(华融银发〔2019〕120号)第5条。

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24.按利息支付方式分类,债券可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:1

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46.定点监测工作是中国人民银行征信中心对金融机构上报的征信数据通过监测手段,发现错误数据及错误程序的过程。()应按照中国人民银行或其分支机构有关要求,配合开展定点监测工作,并跟踪监测问题处理情况。

A. 　总行运营管理部

B. 　总行风险管理部

C. 　总行计划财务部

D. 　总行公司业务管理部

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行征信管理操作规程》(华融银发〔2018〕311号)第70条。

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69.零售评分卡和零售风险暴露风险分池需要持续进行监控,持续监控的内容包括但不限于()。

A. 　评分卡的适用性

B. 　评分卡的迁移情况

C. 　风险分池的表现

D. 　风险风池整体迁移情况

解析：解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行零售内部评级管理办法》(华融银董〔2018〕43号)第30条。

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40.外包合同中应当要求外包服务提供商承诺以下事项:()

A. 　定期通报外包活动的有关事项

B. 　及时通报外包活动的突发性事件

C. 　保障客户信息的安全性,当客户信息不安全或客户权利受到影响时,本行有权随时终止外包合同

D. 　不得违法违规以本行名义开展活动

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行外包风险管理办法》(华融银董〔2019〕12号)第23条。

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25.根据本行信贷资产风险分类操作细则规定,借款人的正常营业收入明显下降,持续2年呈萎缩趋势,则原则上分类级别不优于()。

A. 　正常四档

B. 　关注一档

C. 　关注二档

D. 　关注三档

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行信贷资产风险分类操作细则》(华融银发〔2021〕158号)第12条。

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36、各经营单位资产保全部门是辖内呆账核销的归口管理部门,主要负责():出题人:许良

A. 　牵头并组织推动本经营单位的呆账核销工作

B. 　对本经营单位拟申报的呆账核销项目是否达到呆账核销条件、核销申报材料是否齐全规范进行审核

C. 　将审核通过的核销项目提请分行信用风险管理及资产处置委员会审议

D. 　制作和管理本经营单位的呆账核销档案归档

解析：解析:难度:3答案依据:答案依据:《华融湘江银行呆账核销管理办法》华融银发〔2021〕10号

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27.我国商业银行所发行的金融债券,均是在全国银行间债券市场上发行和交易的。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:2

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